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違規pos機不要再用
從代辦大額信用卡到違規售賣(mài)POS機，再到虛假交易非法套現、套利，近年來(lái)，一些“職業(yè)羊毛黨”的違法犯罪活動(dòng)十分猖獗。年關(guān)將至，隨著(zhù)資金使用需求增多，信用卡套現風(fēng)險也隨之增加。
近兩年，國家嚴厲打擊信用卡套現、套利違法行為。央行曾出臺通知，要求銀行業(yè)金融機構要加大個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和個(gè)人消費貸款資金去向的監控，防范消費貸款資金違規流入房地產(chǎn)市場(chǎng)。2018年11月28日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布最新司法解釋?zhuān)簮阂馔钢庞每ǔ迦f(wàn)元，將判五年以下有期徒刑或者拘役。
在國家防控金融風(fēng)險，維護金融秩序穩定的大背景下，廣發(fā)信用卡積極響應監管要求，通過(guò)數據分析、模型測算、信用評估等多維管控體系提前預測風(fēng)險，加強套現管控，嚴厲打擊信用卡套現行為。
據了解，目前信用卡套現資金主要流入房地產(chǎn)、股市、P2P理財等高風(fēng)險投資領(lǐng)域，違背了銀行發(fā)放信用卡的初衷，會(huì )導致監管統計信息失效，產(chǎn)生過(guò)度授信，造成貸款市場(chǎng)不合理膨脹，擾亂社會(huì )金融秩序等問(wèn)題，容易引發(fā)金融風(fēng)險。
廣發(fā)信用卡相關(guān)人士介紹，信用卡違法套現行為不僅危害社會(huì )金融穩定，對持卡人本身也會(huì )造成損害。目前通過(guò)第三方POS機違規套現的情況較為普遍，而大量來(lái)路不明的POS機存在風(fēng)險，比如“二清機”跑路事件層出不窮。所謂“二清機”，是指刷卡后資金會(huì )暫時(shí)存儲在第三方賬戶(hù)，其后通過(guò)二次清算轉至收款賬戶(hù);這與銀聯(lián)或持牌支付機構一次性清算操作有所區別。如果第三方賬戶(hù)出現資金鏈斷裂跑路或拒付套現金額，對持卡人也會(huì )造成資金損失。面對“套現嚴打”，持卡人的套現行為還會(huì )被銀行實(shí)行交易限制、降額、封卡等處理，嚴重影響到個(gè)人征信記錄。
當前，“嚴監管”依然是銀行業(yè)主旋律，廣發(fā)信用卡將持續利用金融科技推動(dòng)風(fēng)險管理創(chuàng )新，構建以大數據、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能、生物技術(shù)、區塊鏈等互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)為支撐的智能風(fēng)控體系，積極維護社會(huì )金融秩序，提供普惠金融服務(wù)。
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