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pos機辦理騙局接踵而至
（央視財經(jīng)《經(jīng)濟與法》）銀行卡明明在身上，錢(qián)卻被人異地取走；短時(shí)間內，七十多起案件集中爆發(fā)；走訪(fǎng)排查，商戶(hù)反應可疑男子上門(mén)推銷(xiāo)；取款人異地現身監控錄像，郵寄包裹遷出跨省作案。
2015年9月的一天，一名報案人走進(jìn)內蒙古自治區赤峰市紅山區公安分局，她說(shuō)自己銀行卡里的錢(qián)，莫名其妙地丟了。
報案的張女士在赤峰一家銀行工作，事發(fā)時(shí),她正在上班，手機突然接到兩條信息，顯示她的一張信用卡分兩次被取現1500元，取款地點(diǎn)竟然在大連。張女士趕緊打電話(huà)給銀行，工作人員答復，錢(qián)的確被人取走了。
雖然被盜取的錢(qián)不多，但是卡在身上，錢(qián)就這么莫名其妙地沒(méi)了，張女士感到后怕。
蹊蹺的事也發(fā)生在市民程先生身上。一天早上醒來(lái)后，程先生打開(kāi)手機一看，他名下的一張信用卡，大半夜被人透支了15000元，地點(diǎn)卻遠在山東青島。
程先生經(jīng)營(yíng)一家牛肉干商店，被盜刷的15000元對他來(lái)說(shuō)，不是一筆小數目。
公安機關(guān)匯總發(fā)現，短短兩個(gè)多月的時(shí)間，陸續有七十多位居民報案，稱(chēng)銀行卡在身上，卡里的錢(qián)卻不翼而飛，涉案總金額高達一百多萬(wàn)元。
這么短的時(shí)間，赤峰地區集中爆發(fā)如此眾多的銀行卡被盜刷案件，讓受害者感到惶恐和不安，也讓紅山警方感到事態(tài)嚴重，他們隨即成立專(zhuān)案組展開(kāi)偵破。
警方注意到，受害人銀行卡里的錢(qián)都是在異地取現或者被刷卡消費的，地點(diǎn)遍布青島、廣州、大連等全國多地。
根據報案人的描述，警方排除了電信詐騙。那么，眾多居民個(gè)人銀行卡里的錢(qián)財，究竟是怎么被他人神不知，鬼不覺(jué)地取走呢？
警方初步分析，受害者的個(gè)人銀行卡信息應該泄露了。至于如何泄露，又在什么地方被泄露，辦案人員首先對受害的當事人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)，他們都經(jīng)常網(wǎng)購或刷卡消費。
網(wǎng)上購物，到銀行ATM機存取款，使用POS機刷卡消費，這三種途徑都有可能造成個(gè)人銀行卡信息的泄露。辦案人員著(zhù)手對受害人被盜刷的銀行卡消費流水進(jìn)行比對，他們發(fā)現了一個(gè)不太正常的現象，有多筆消費記錄竟然是在江蘇南京某電器門(mén)市刷卡交易的。而據受害人反映，這些記錄是在赤峰一家美容美發(fā)店刷卡消費的。
辦案人員對這家美容美發(fā)店使用的POS機進(jìn)行檢查，并沒(méi)有發(fā)現異常。通過(guò)對老板詢(xún)問(wèn)，辦案人員弄清楚了，消費明細記錄和店名不一致的原因，是因為使用了跳碼機，在A(yíng)商戶(hù)刷卡，出來(lái)的小票顯示的是一個(gè)商戶(hù)，但在后臺的明細里顯示的是另外一個(gè)商戶(hù)。
美容美發(fā)店工作人員涉案的可能基本被排除了。但經(jīng)過(guò)再三詢(xún)問(wèn)，店面經(jīng)理還是提及了這樣一個(gè)情況，7月初，有一個(gè)自稱(chēng)某POS機代理公司的馬姓男子前來(lái)推銷(xiāo)POS機，因為便宜，他們就安裝了一臺。
店面經(jīng)理說(shuō)，安裝的這臺POS機使用了20多天，那個(gè)姓馬的男子，就突然再次上門(mén)，把機器取走了。
一開(kāi)始極力推銷(xiāo)，后來(lái)又找理由把POS機拿走，這個(gè)姓馬的推銷(xiāo)員有些反常，難道他推銷(xiāo)的POS機有什么貓膩？在轄區的一些商戶(hù)，辦案民警走訪(fǎng)調查后，發(fā)現了更多異常。
當走訪(fǎng)到受害者程先生自己經(jīng)營(yíng)的牛肉干店時(shí)，他也想了起來(lái)，8月初，他的店里也來(lái)過(guò)一個(gè)操東北口音，自稱(chēng)姓馬的男子，推銷(xiāo)POS機。
也是因為圖便宜，程先生當時(shí)就安裝了一臺。他自己那張被盜刷的銀行卡，也在安裝的這臺POS機上用過(guò)，當時(shí)一切都很正常。
和之前美容美發(fā)店出現的情況如出一轍，程先生記得，這臺POS機只用了十多天，姓馬的推銷(xiāo)員就再次上門(mén)，說(shuō)是要把機器取走。
兩家商戶(hù)都反映，來(lái)推銷(xiāo)POS機的男子操東北口音，自稱(chēng)姓馬，警方判斷應是同一個(gè)人。在接下來(lái)的走訪(fǎng)中，辦案人員在一家商戶(hù)的監控中，發(fā)現了這名男子的身影。一旁站立說(shuō)話(huà)的男子，就是自稱(chēng)姓馬的推銷(xiāo)員，畫(huà)面中，他正極力向對面戴帽子的男子推銷(xiāo)POS機。
進(jìn)一步調查，警方發(fā)現，這個(gè)自稱(chēng)姓馬的推銷(xiāo)員，其實(shí)姓張，35歲，黑龍江人，已經(jīng)在POS機代理公司辭職。
那么，已經(jīng)辭職的張某為何要冒名給商戶(hù)推銷(xiāo)POS機。他手上的POS機是從什么地方獲得的？更為蹊蹺的是，在給商戶(hù)使用一段時(shí)間，他為什么又把POS機拿走了？
張某當時(shí)租住在赤峰市某小區，圍繞這個(gè)推銷(xiāo)POS機的可疑男子，警方展開(kāi)了布控偵查。發(fā)現張某每天正常接送孩子。
偵查發(fā)現，張某一段時(shí)間的活動(dòng)都很平靜，也沒(méi)有再向別的商戶(hù)推銷(xiāo)POS機。面對這種情況，辦案人員只好按兵不動(dòng)。
張某雖然是監控錄像上的神秘推銷(xiāo)員，可他是否和赤峰地區眾多銀行卡被盜刷案件有關(guān)？沒(méi)有直接證據啊。而且，這些數量眾多的盜刷案件，會(huì )是張某一個(gè)人所為嗎?
案件的轉折來(lái)自快遞郵件。2015年11月份，警方注意到，張某和濟南一個(gè)叫王杰的男子以及一個(gè)叫阿華的女子有郵件往來(lái)?？爝f單顯示，他們在互相郵寄POS機等物品。
根據發(fā)現的這個(gè)最新情況，警方指派一路人馬趕赴山東濟南，展開(kāi)偵查。偵查結果，讓紅山警方大感意外。他們發(fā)現，王杰和阿華以濟南為中心，面向全國多地發(fā)售改裝POS機。而按規定POS機根本不允許私自改裝。
在濟南的偵查人員得知，阿華租住在濟南的一家小旅館內，而王杰的行蹤始終難以確定。接下來(lái)，他們重點(diǎn)圍繞阿華展開(kāi)了調查。偵查員以排查外來(lái)人口為名，確定了阿華的租住地。
偵查員注意到，阿華幾乎整天都待在旅館內，并不時(shí)收發(fā)一些快遞郵件。警方準備等王杰出現時(shí)，一并將兩人抓獲。這時(shí)卻發(fā)生一個(gè)意外的插曲，阿華突然離開(kāi)租住地，從偵查人員的視線(xiàn)當中消失了。
阿華也從警方的視線(xiàn)中消失了，王杰更是來(lái)無(wú)影去無(wú)蹤，而張某窩在家里，一動(dòng)不動(dòng)，警方的偵查線(xiàn)索全斷了。此時(shí)，距離案發(fā)已經(jīng)快三個(gè)月了，偵破工作沒(méi)有突破性地進(jìn)展，辦案民警一籌莫展。就在這時(shí)，張某突然有了活動(dòng)的跡象。
緊盯張某的辦案民警發(fā)現，張某有計劃外出。赤峰的偵查員跟著(zhù)他，一路追蹤到了黑龍江的哈爾濱。他們驚訝的發(fā)現，此前在濟南不見(jiàn)的阿華在這里露面了，難道他們要在這里合伙作案？
果不其然，在張某和阿華在哈爾濱會(huì )面期間，赤峰地區再次發(fā)生了一起居民銀行卡被盜刷的案件，受害人卡里的6萬(wàn)多塊錢(qián)被人取走，取款地點(diǎn)是在湖南長(cháng)沙。
警方當機立斷，再派出一組偵查員南下長(cháng)沙，調取嫌疑人取款ATM機上方監控視頻。監控拍下了嫌疑人的取款過(guò)程，時(shí)間為2015年12月8日17:21，畫(huà)面顯示，前來(lái)取款的是一名留著(zhù)長(cháng)發(fā)的男子，帶著(zhù)口罩遮擋面部，只見(jiàn)他邊看手上的信息，邊操作柜員機。這名男子又是誰(shuí)？他和張某、阿華之間是否存在某種關(guān)聯(lián)。
在長(cháng)沙的偵查員圍繞這名取款男子的行蹤展開(kāi)了偵查，由于獲取的線(xiàn)索太少，調查并沒(méi)有太大進(jìn)展。而在哈爾濱張某和阿華這時(shí)已經(jīng)分別返回了赤峰和濟南。警方注意到，回到赤峰的張某一反之前的平靜，和妻子張羅著(zhù)要買(mǎi)一輛新車(chē)。
2015年12月23日，辦案人員在赤峰一家4S店內將嫌疑人張某抓捕歸案。經(jīng)審訊，張某交代，他給美容美發(fā)店和牛肉干店等幾家商戶(hù)推銷(xiāo)的是改裝過(guò)的POS機，用以竊取居民銀行卡信息，前一段時(shí)間到哈爾濱正是去盜刷他人銀行卡。
張某說(shuō)，利用POS機盜刷銀行卡其實(shí)是一個(gè)技術(shù)活，他并不掌握這里面的門(mén)道。通過(guò)網(wǎng)絡(luò )，張某結識了兩個(gè)自稱(chēng)有這方面技術(shù)的網(wǎng)友，三人打算聯(lián)手作案。網(wǎng)友負責改裝POS機，張某負責裝出去。
之后，張某以低價(jià)為誘餌，把改裝過(guò)的POS機安裝在一些不知情的商家，用以竊取他人銀行卡信息。
警方查明，此類(lèi)犯罪活動(dòng)的通常分兩個(gè)步驟，第一步利用改裝的POS機竊取他人銀行卡信息。按嫌疑人的行話(huà)，這個(gè)過(guò)程稱(chēng)盜料。第二步就是把竊取到的信息，復制并盜刷，稱(chēng)作取料。他們一般都在網(wǎng)上聯(lián)系，只知道對方的虛擬身份，不知道真實(shí)身份。
張某交代，他當時(shí)共竊取了400多條他人銀行卡信息，并把其中一部分信息提供給了網(wǎng)上結識的那兩個(gè)人。但對方給了他5000元后，就消失了。
現在看來(lái)，赤峰當地的盜刷銀行卡系列案，很大一部分應該就是在網(wǎng)上向張某購買(mǎi)信息的兩個(gè)人所為。
犯罪嫌疑人張某落網(wǎng)了，可是赤峰地區大量的銀行卡被盜刷案件，張某只是參與了販賣(mài)信息，而信息賣(mài)給誰(shuí)了，誰(shuí)又是主謀實(shí)施了犯罪活動(dòng)，張某壓根不知道。難道張某真的什么都沒(méi)有做？張某說(shuō)，其實(shí)他還留了一手。
張某手上還存留著(zhù)一些銀行卡信息，但是他不掌握盜刷的技術(shù)，張某在家琢磨了一個(gè)月，無(wú)計可施。后來(lái)也是在網(wǎng)上，張某結識了山東濟南的女嫌疑人阿華，阿華說(shuō)她能幫助張某盜刷。
很快，在濟南活動(dòng)的嫌疑人阿華隨之落網(wǎng)，并被帶到了赤峰。阿華是重慶人，據阿華交代，她在一個(gè)qq群里結識了自稱(chēng)會(huì )改裝POS機的山東男子王杰。
阿華自稱(chēng)，她以前做小額貸款的業(yè)務(wù)員，由于工作不順，就從重慶老家趕到濟南投奔王杰，幫王杰打下手。與張某到哈爾濱實(shí)施盜刷活動(dòng)，是她聯(lián)系的一個(gè)網(wǎng)名叫“桔子”的人完成的。
2016年1月23日晚23：00，警方在湖南株洲的一家賓館將“桔子”抓獲，并從他身上搜出了大量銀行卡和POS機。經(jīng)過(guò)比對，桔子正是此前在長(cháng)沙某銀行ATM機監控記下取錢(qián)的男子。
“桔子”是四川成都人。他自稱(chēng)做生意賠了錢(qián)，偶然從網(wǎng)上看到盜刷銀行卡的信息，就開(kāi)始留意這方面情況。后來(lái)，專(zhuān)門(mén)負責幫人取錢(qián)。
警方查明，在赤峰地區發(fā)生的眾多銀行卡盜刷案件當中，嫌疑人張某、阿華、桔子三人聯(lián)手盜取實(shí)施的只有一起。
辦案民警分析，這起銀行卡盜刷案件中，張某負責放POS機，桔子負責取錢(qián)，阿華是中間人，他們三個(gè)都是犯罪鏈條中的一小部分，核心技術(shù)是改裝POS機，盜取用戶(hù)信息，而掌握這個(gè)核心技術(shù)的人，恰恰是一直來(lái)無(wú)影去無(wú)蹤的王杰，他才是躲在幕后的重要一環(huán)。
根據嫌疑人阿華交代，警方順藤摸瓜把會(huì )改裝POS機的嫌疑人王杰抓獲。王杰交代，做生意賠錢(qián)，欠了外債，就鋌而走險干這一行。警方查明，王杰是通過(guò)一個(gè)網(wǎng)名叫阿誠的人學(xué)會(huì )了改裝POS機，自己為此支付了對方一萬(wàn)元錢(qián)。
案件偵辦到此時(shí)，竟然牽出了一個(gè)隱藏在幕后傳授他人犯罪方法的重要元兇。紅山警方發(fā)現，阿城此人非常不簡(jiǎn)單。他不僅掌握改裝POS機的技術(shù)，而且還會(huì )制作數據模塊，數據模塊是用來(lái)竊取銀行卡信息的關(guān)鍵元件。
由于嫌疑人彼此都是通過(guò)網(wǎng)絡(luò )聯(lián)系，無(wú)人知曉阿誠的真實(shí)身份，只知道他廣州一帶活動(dòng)。盡快把嫌疑人阿城抓捕歸案成了紅山警方的當務(wù)之急。
2016年春節剛過(guò)，紅山經(jīng)偵大隊的警察接到消息，稱(chēng)阿誠在廣州荔灣區客村一帶活動(dòng)。事不宜遲，他們立即趕赴遠在千里之外的廣州，2月28日中午，抓捕組在一家賓館將阿誠成功抓獲，并將他順利帶回赤峰。
這就是阿誠，黑龍江人。警方在他的住所內，繳獲了大量已做好的數據模塊和焊接工具。即使POS機不斷升級，他也能破解。
阿誠交代，他是通過(guò)網(wǎng)上自學(xué)的改裝POS機技術(shù)，數據模塊也是自己研發(fā)的。至此，以嫌疑人張某為連接點(diǎn)，多名隱藏在幕后的盜刷銀行卡嫌疑人一一落網(wǎng)了。多名嫌疑人稱(chēng)，他們最初都是從網(wǎng)絡(luò )上獲取的盜刷銀行卡信息。在辦案過(guò)程中，紅山警方也注意到了這一情況。這些改裝過(guò)的POS機都是網(wǎng)上購買(mǎi)的。
通常，商戶(hù)安裝使用的POS機都要從正規渠道購買(mǎi)。但個(gè)別商戶(hù)貪圖便宜，就使用來(lái)路不明的POS機。這樣一來(lái)，給犯罪分子竊取他人銀行卡信息提供了可能。
盡管嫌疑人到案了，居民個(gè)人銀行卡信息泄露的原因也找到了。但這類(lèi)案件帶給受害人的不安并沒(méi)有就此消散。被盜刷15000元的程先生還因此惹上了另一個(gè)麻煩，由于這筆錢(qián)一直沒(méi)有還上，他被列入了銀行的信用黑名單。
目前，嫌疑人張某、阿華、桔子、阿誠等人以涉嫌信用卡詐騙的罪名被移送檢察機關(guān)起訴。但是由于之前不少人銀行卡信息已經(jīng)被嫌疑人獲取并在網(wǎng)上非法出售，警方要查清這些信息流落到誰(shuí)的手里，并非易事，目前案件的一些后續偵查仍在進(jìn)行中。
還是那句老話(huà)，“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，這起案件的犯罪鏈條中，蒼蠅找到的縫隙，就是那些貪圖便宜，從犯罪嫌疑人手中購買(mǎi)POS機的商戶(hù)們。正是這些商戶(hù)們的一念之差，給犯罪分子留下了可乘之機，致使眾多消費者信用卡被盜刷，并蒙受了巨大的財產(chǎn)損失。就這起案件中這些商戶(hù)的法律責任，我們請教了專(zhuān)家。專(zhuān)家稱(chēng)，雖然這些貪小便宜的商戶(hù)，并不知道犯罪分子的意圖，甚至有的商戶(hù)本身也是受害人，他們不會(huì )被司法機關(guān)追究刑事責任。但是按現行法律，他們應當承擔相應的民事責任。那些被盜刷的消費者，并因此遭受損失的，有權向使用POS機的商戶(hù)要求賠償。
近幾年，不法分子利用POS機等支付終端盜竊銀行卡信息的案件呈多發(fā)態(tài)勢，我們再次提醒廣大商戶(hù)，安裝使用POS機時(shí)，一定要通過(guò)正當渠道購買(mǎi)，向正規銀行機構申請安裝。否則，一旦安裝來(lái)路不明、甚至有問(wèn)題的POS機，就可能面臨巨大的法律風(fēng)險。
（本文編輯：實(shí)習 魏園園）
以上就是關(guān)于pos機辦理騙局接踵而至,POS機暗藏玄機會(huì )吞錢(qián) 已有100萬(wàn)元被卷的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機辦理騙局接踵而至的知識，希望能夠幫助到大家！
