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1、工行pos機上限
工行pos機上限
近日，多家銀行再次出手加大對儲蓄賬戶(hù)的整頓工作。
據記者了解，郵儲銀行、招商銀行近期均發(fā)布相關(guān)公告，劍指儲蓄賬戶(hù)管理。業(yè)內專(zhuān)家表示，當前銀行對開(kāi)戶(hù)行為更為謹慎，不僅是積極響應“斷卡行動(dòng)”的具體表現，防范可能存在的不法風(fēng)險，也有益于提升運營(yíng)效率。
多家銀行清理整頓儲蓄卡2月14日，郵儲銀行官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于修訂《中國郵政儲蓄銀行綠卡（借記卡）章程》的公告，并表示新版《章程》將于2022年2月21日起生效，公告期內未提出異議視為同意新章程。
具體來(lái)看，郵儲銀行發(fā)布公告要求，客戶(hù)在申領(lǐng)儲蓄卡之時(shí)，必須出示本人有效的身份證件，且同一客戶(hù)在該行申領(lǐng)借記卡原則上不得超過(guò)4張（社會(huì )保障卡、軍人保障卡、醫?？?、已銷(xiāo)戶(hù)的借記卡除外），此外，針對不得不開(kāi)展代理辦卡行為，符合條件的（包括但不限于客戶(hù)無(wú)民事行為能力或有正當代辦理由等情形）代理人在郵儲銀行代理開(kāi)卡原則上將不得超過(guò)3張。
此外，招商銀行也于同日發(fā)布關(guān)于更新借記卡個(gè)人客戶(hù)職業(yè)信息的通告，并稱(chēng)此番整頓主要在于貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規和監管文件的規定，提高客戶(hù)身份識別需要。
從需要更新的客戶(hù)類(lèi)別來(lái)看，公告指出，如此前預留的職業(yè)信息為公司/企業(yè)普通職員、其他普通職員、普通工人、自由職業(yè)者、其他、其他專(zhuān)業(yè)人士、處級以上干部需要進(jìn)行更新。
整體來(lái)看，無(wú)論是針對銀行客戶(hù)的持卡數量有了更為具體的數量要求，還是對前來(lái)辦卡客戶(hù)身份信息識別方面要求更為嚴格，商業(yè)銀行相較以往有了非常明顯的變化。
事實(shí)上，早在今年1月份，多家銀行還針對“睡眠賬戶(hù)”進(jìn)行整頓，包括工商銀行、交通銀行、光大銀行、撫順銀行等多家銀行在內，均發(fā)出相關(guān)公告，清理范圍不僅涉及“空戶(hù)”，甚至在銀行賬戶(hù)內留存有資金但金額低于10元，且長(cháng)期處于閑置狀態(tài)也納入清算范圍。
從源頭上遏制不法風(fēng)險對于近期各大銀行不斷加大對儲蓄賬戶(hù)的整頓力度，易觀(guān)分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮告訴《國際金融報》記者，銀行對開(kāi)戶(hù)行為更為謹慎，不僅是積極響應“斷卡行動(dòng)”的具體表現，以期提升合規性，防范可能存在的不法風(fēng)險，也是為了提升自身運營(yíng)效率。
早在2020年10月10日，國務(wù)院、公安部便組織召開(kāi)會(huì )議部署在全國范圍內開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，并指出非法販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件持續高發(fā)的重要根源，危害十分嚴重，要求切實(shí)增強開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)的使命感、責任感、緊迫感，嚴厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪，堅決遏制風(fēng)險，切實(shí)維護社會(huì )治安大局穩定。
從近年來(lái)銀行開(kāi)展的舉措來(lái)看，除去對以往存量客戶(hù)的賬戶(hù)加強整頓，多數銀行普遍從源頭處加強對消費者儲蓄賬戶(hù)安全意識的普及。例如，2月13日，交通銀行太原并州路支行的銀行員工便利用休息時(shí)間到該支行周?chē)倘ν馔貥I(yè)務(wù)的機會(huì )，向商圈商戶(hù)開(kāi)展了一場(chǎng)關(guān)于斷卡行動(dòng)的金融知識宣講，不僅向消費者宣傳了防范各類(lèi)電信新型詐騙的方法，還重點(diǎn)向大家提示了出租、出借、出售賬戶(hù)的危害及嚴重后果，以及所需要承擔的法律責任。
蘇筱芮表示，近年來(lái)，對多數銀行而言，將打擊犯罪的監管工作重點(diǎn)逐漸從事后懲治轉移到事中監測，前置了各項風(fēng)險防范流程，“事實(shí)上，無(wú)論是電信詐騙還是跨境賭博等犯罪行為均離不開(kāi)資金流，因此銀行賬戶(hù)、支付環(huán)節管理也將逐步成為監管機構關(guān)注的工作重點(diǎn)”。
本文源自國際金融報
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