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中行pos機刷卡限額怎么設置
本文來(lái)源：時(shí)代周報 作者：特約記者陸晶琳
反洗錢(qián)、防范電信詐騙工作持續推進(jìn)。近期，“有銀行每天交易限額5000元”的話(huà)題引發(fā)關(guān)注，時(shí)代周報記者向多家銀行證實(shí)，自“斷卡行動(dòng)”開(kāi)始以來(lái)就有銀行開(kāi)始實(shí)行，關(guān)于額度限制問(wèn)題，不同地區、不同銀行的規定也有所不同。
時(shí)代周報記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，除了交易限額之外，各大銀行目前對于辦理新卡也有頗多限制，光大銀行廣州某網(wǎng)點(diǎn)工作人員告訴記者：“自‘斷卡行動(dòng)’以來(lái)，涉案賬戶(hù)確實(shí)有所減少?！?/p>
限額并非最新規定
光大銀行廣州某網(wǎng)點(diǎn)工作人員告訴時(shí)代周報記者：“剛開(kāi)戶(hù)的額度是每日5000元，后續可以根據卡內余額、用途和流水等情況進(jìn)行調整，不過(guò)需要帶身份證和銀行卡到柜臺辦理，銀行沒(méi)有規定上限?！痹摴ぷ魅藛T還表示，這其實(shí)并非最新的規定，而是自2020年10月“斷卡行動(dòng)”以來(lái)就開(kāi)始的。
另外，交通銀行、工商銀行和平安銀行等銀行工作人員也表示，出賬會(huì )受到轉賬渠道的影響，具體要以“實(shí)際辦理下來(lái)的銀行卡為準”，不同地區、不同銀行的限額并無(wú)統一要求。
農業(yè)銀行廣州某網(wǎng)點(diǎn)的工作人員則表示：“能辦理I類(lèi)卡的客戶(hù)，額度都是正常的，不會(huì )有限制，除非后面受到了管控?！辈贿^(guò)，農業(yè)銀行官方客服表示：“ATM的轉賬限額是每天5萬(wàn)元，而在柜臺辦理手機銀行認證后，轉賬最高額度是每天50萬(wàn)元?！?/p>
同樣是限額，I類(lèi)卡和II類(lèi)卡存在區別。光大銀行工作人員表示，II類(lèi)卡每天存取轉的額度不能超過(guò)1萬(wàn)元，每年累計不能超過(guò)20萬(wàn)。該工作人員稱(chēng)：“這是由II類(lèi)卡的屬性決定，就算柜臺給你調整到1萬(wàn)元以上，你也沒(méi)法把錢(qián)轉出去，I類(lèi)卡沒(méi)有這個(gè)限制?！?/p>
工商銀行客服告訴時(shí)代周報記者，從2023年2月4日開(kāi)始，I類(lèi)卡、II類(lèi)卡和III類(lèi)卡會(huì )有相應限額，以實(shí)際辦理下來(lái)的額度為準，可以在手機銀行上查看到限額情況，理論上I類(lèi)卡無(wú)限額，二類(lèi)卡日支付限額5萬(wàn)，月支付限額50萬(wàn)，年累計支付限額是250萬(wàn)，III類(lèi)卡日支付限額2萬(wàn)，月支付限額20萬(wàn)，年支付限額100萬(wàn)。
時(shí)代周報記者發(fā)現，除了轉賬限額之外，各大銀行辦理新卡的限制也增加了。農業(yè)銀行工作人員表示，現在需要有連續6個(gè)月的社保繳納記錄或者是公務(wù)員、機關(guān)單位等人員才能辦理I類(lèi)卡。工商銀行客服表示，需要有身份證及輔助證明材料才能辦理新卡，輔助證明材料包括近半年社保繳納證明及工作證明、居住證等，具體要求以當地網(wǎng)點(diǎn)為準。
對于這些限制是否僅針對異地辦理人群的問(wèn)題，農業(yè)銀行和工商銀行的工作人員都表示：“所有人都一樣，現在開(kāi)戶(hù)都要審核開(kāi)戶(hù)的目的?！?/p>
圖片來(lái)源：圖蟲(chóng)
管理趨嚴，涉案賬戶(hù)有所減少
線(xiàn)上交易和消費頻繁，轉賬金額限制一定程度對部分客戶(hù)帶來(lái)不便，尤其涉及一些大額消費場(chǎng)景。對于該舉措對儲戶(hù)帶來(lái)不便的疑慮，光大銀行工作人員告訴時(shí)代周報記者：“銀行卡轉賬限額是有法律依據的，根據2022年12月新出的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法，銀行是負有賬戶(hù)管理責任的，涉案賬戶(hù)開(kāi)下來(lái)銀行是要被罰款問(wèn)責的?！?/p>
該工作人員補充道，所謂的涉案用戶(hù)，指的是詐騙或者過(guò)渡資金的賬戶(hù)。換句話(huà)說(shuō)，銀行推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，目的就是反詐騙和反洗錢(qián)。對于斷卡行動(dòng)的進(jìn)展，該工作人員稱(chēng)：“確實(shí)有效果，涉案賬戶(hù)有所減少?！?/p>
中行工作人員也對時(shí)代周報記者表示，銀行限額是“斷卡行動(dòng)”的延伸，銀行交易限額確實(shí)可以在一定程度上有效規避電信詐騙案件發(fā)生。
對于銀行日趨嚴格的管理，易觀(guān)分析金融行業(yè)高級咨詢(xún)顧問(wèn)蘇筱芮表示，這種調整可以一定程度上防范大額詐騙，為銀行客戶(hù)的資金安全筑起一道防線(xiàn)；而對于持卡客戶(hù)來(lái)說(shuō)，可能會(huì )在日常消費、交易等方面產(chǎn)生不便，但也一定程度上有助于預防及減少潛在的資金風(fēng)險。
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