網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機是屬于銀行辦理嗎,銀行是如何知道你用POS在套現的的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機是屬于銀行辦理嗎的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機是屬于銀行辦理嗎
現在很多辦信用卡的目的不是為了刷卡消費，更多的都是套現，把套出來(lái)的錢(qián)用來(lái)理財，或用作它圖。但要知道套現是違法的，也是銀行不允許的，所以銀行對這方面的風(fēng)控也是很?chē)赖?。那么銀行是如何判定你信用卡套現的呢？今天小小金融來(lái)為朋友們講解下。
1、有過(guò)前科的
申請POS注冊過(guò)的地址，曾經(jīng)發(fā)生過(guò)套現行為，再次交易，隨時(shí)會(huì )被銀行盯上。批發(fā)類(lèi)、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿類(lèi)，這些頻繁發(fā)生大額交易的類(lèi)別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。
2、通過(guò)數據發(fā)掘來(lái)識別
正常的信用卡消費是小額多次多樣。而信用卡套現則主要是大額少次單一，且刷卡時(shí)間一般是在賬單日之后的幾天內。這些基于刷卡行為的不同都會(huì )引起銀行的注意。
一般出現這樣的情況，銀行的第一反應是你的卡是不是丟掉或被人盜刷，數據識別雖然可以很容易地發(fā)現反常的刷卡行為，但后續的鑒定則需要人工進(jìn)行，這是需要成本的，所以對于小額的套現行為，銀行很多時(shí)候是放任的。
3、通過(guò)刷卡行為來(lái)識別反常的刷卡行為
但是也只能懷疑而不能完全定性為套現。而且像上面講的還有成本問(wèn)題，所以小額的套現行為是不會(huì )引起注意的。但由于有反常的刷卡行為，即使銀行不能斷定為套現，用戶(hù)想要提額就難上加難了。
如果想要套現，又不想被發(fā)現有反常的刷卡行為，那么需要多樣化一點(diǎn)，也是可以操作的，但是就需要很費時(shí)間，讓自己的刷卡行為看起來(lái)相對更正常一些。
最后小小金融提醒各位卡友，一旦被銀行發(fā)現使用信用卡套現，輕則降額，封卡，重則被起訴！
小小金融編輯——風(fēng)月
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