網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機移機處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風(fēng)險商戶(hù)名單的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機移機處罰的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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1、pos機移機處罰
pos機移機處罰
近日，中國銀聯(lián)發(fā)布《2019年7月至2019年9月欺詐高風(fēng)險商戶(hù)公告》和《2018年7月至2019年9月合規高風(fēng)險商戶(hù)公告》。公告中公開(kāi)了套現高風(fēng)險商戶(hù)名單4戶(hù)、實(shí)體風(fēng)險商戶(hù)名單76戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險商戶(hù)名單16戶(hù)，小額雙面風(fēng)險商戶(hù)34戶(hù)。
公告表示，根據《銀聯(lián)卡收單風(fēng)險分類(lèi)分級處置約束暫行辦法》（銀聯(lián)風(fēng)管委〔2019〕2號）中對欺詐風(fēng)險商戶(hù)的認定標準及處理機制的相關(guān)規定，現將2019年7月至2019年9月符合退單原因碼4803退單條件的實(shí)體風(fēng)險商戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險商戶(hù)、套現風(fēng)險商戶(hù)、小額免密免簽風(fēng)險商戶(hù)進(jìn)行公告。
此外，銀聯(lián)還首次公開(kāi)最新的合規高風(fēng)險商戶(hù)名單。主要包括19家跨境移機商戶(hù)和涉堵商戶(hù)55家。
據了解，合規高風(fēng)險商戶(hù)主要是指，經(jīng)公安司法機關(guān)查實(shí)、監管機構通報或收單機構確認商戶(hù)存在禁入類(lèi)商戶(hù)、洗錢(qián)、為電信網(wǎng)絡(luò )新型犯罪活動(dòng)轉移資金、跨境移機挪用等嚴重違法違規行為的商戶(hù)。
今年以來(lái)，銀聯(lián)針對收單違規亂象多次出手，從受理終端到特約商戶(hù)管理，從嚴禁博彩等違法交易到嚴打一機多商戶(hù)違規行為。
2019年3月，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強移動(dòng)設備外接受理終端合規管控的函》中強調，收單機構要合法合規開(kāi)展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴格落實(shí)關(guān)于商戶(hù)真實(shí)性管理的相關(guān)規定，在商戶(hù)入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節做好監控。
嚴禁通過(guò)移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開(kāi)展博彩、洗錢(qián)等違法違規業(yè)務(wù)。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續多筆整數或接近整數交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構應立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶(hù)。
6月，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于就部分規范問(wèn)題開(kāi)展全面自查整改的通知》。通知顯示，為了進(jìn)一步強化銀聯(lián)卡收單市場(chǎng)的合規管理，銀聯(lián)再次重申相關(guān)規范，要求收單機構全面排查梳理自身或合作外包機構的業(yè)務(wù)情況，徹底杜絕相關(guān)違規行為。銀聯(lián)將堅決打擊一機多商戶(hù)、為非法商戶(hù)提供支付服務(wù)、套用低零費率價(jià)格、移機等突出違規問(wèn)題。
9月末，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò )特約商戶(hù)和受理終端管理的通知》。進(jìn)一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò )特約商戶(hù)和受理終端管理，強化小額免密免簽業(yè)務(wù)風(fēng)險防控，夯實(shí)收單成員機構主體責任，梳理和整改收單側特約商戶(hù)及受理終端管理存在的薄弱環(huán)節。
通知表示，收單成員機構加強商戶(hù)信息真實(shí)性管理，對商戶(hù)的受理終端管理與使用情況進(jìn)行核實(shí)。對于違規移機使用、無(wú)法確認實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端，收單機構應暫停資金結算并核實(shí)。同時(shí)還要求加強外包機構管理，嚴禁外包機構利用網(wǎng)絡(luò )渠道售賣(mài)POS機、刷卡器等受理終端。
通知強調，收單成員機構應對小額雙免商戶(hù)注冊登記情況進(jìn)行排查，并按計劃進(jìn)行補注冊工作，將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗功能。
《通知》還要求，收單成員機構應結合商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址，限制移動(dòng)受理終端的使用地域范圍，并對監測到實(shí)際使用地址與注冊登記不一致的，暫停資金結算并立即核實(shí)，防范移機套用等違規風(fēng)險。
分析人士認為，支付機構應該嚴格按照要求建立健全商戶(hù)身份識別機制，加強實(shí)名制受理終端管理。加大對于違規支付機構和代理商處罰力度。只有多方形成合力才能有效的打擊利用POS機等實(shí)施大規模詐騙、套現等黑、灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子。
使用對公賬戶(hù)pos機有什么注意事項？
使用pos機主要特別注意事項！
1.一天額度不得超過(guò)20萬(wàn)，單卡不得超過(guò)5萬(wàn)，而且盡量不要刷整數。
2.單張卡不得連刷（同一張卡不得在一臺機子上連續頻繁刷卡），否則會(huì )被定性為套現行為 3.打印出來(lái)的小票第一聯(lián)一定要客戶(hù)親筆簽名，自己保存好，客戶(hù)存根聯(lián)給客戶(hù)，保存好有備無(wú)患！
4.不得在一臺機子上查詢(xún)余額后，再刷卡?。蛻?hù)刷卡前，一定要通過(guò)其他渠道查詢(xún)過(guò)卡余額，然后再刷卡!
5.忌諱：刷卡時(shí)輸入10000,顯示余額不足，然后9000，又余額不足，然后8000（必須在其他渠道查詢(xún)余額后再刷卡，）。否則這樣直接定性為套現行為
6.機子可以刷卡的時(shí)間：正常營(yíng)業(yè)時(shí)間（早上8:30-晚上22:00）這個(gè)時(shí)間內刷。其他時(shí)間刷，會(huì )被定性為套扣率經(jīng)營(yíng)
7.申請時(shí)是福州的機子，最好不要離開(kāi)福州地區使用，偶爾沒(méi)關(guān)系，如果長(cháng)期在外地用，刷的都是外地的卡，會(huì )被定性為移機使用。
8.每個(gè)星期最好刷一到兩次儲蓄卡，因為正常營(yíng)業(yè)是不可能全部都是信用卡買(mǎi)單的 。
9.節假日也要正常刷卡，不要都是工作日的時(shí)候刷。因為要節假日也是正常營(yíng)業(yè)的時(shí)間。
10.務(wù)必要進(jìn)自己的商戶(hù)后臺，記清自己的商戶(hù)信息，包括商戶(hù)名稱(chēng)和商戶(hù)注冊地址！
以上就是關(guān)于pos機移機處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風(fēng)險商戶(hù)名單的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機移機處罰的知識，希望能夠幫助到大家！
