網(wǎng)上有很多關(guān)于興業(yè)銀行pos機刷卡限額,工行建行農行等多家銀行發(fā)布消息的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于興業(yè)銀行pos機刷卡限額的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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興業(yè)銀行pos機刷卡限額
繼建行、農行、郵儲等大行之后
近期一批工商銀行等
中大型銀行陸續發(fā)布
“睡眠賬戶(hù)”大清理公告
其中，工商銀行表示，今年7月起將對用戶(hù)長(cháng)期不用的個(gè)人銀行賬戶(hù)（借記卡和活期存折）開(kāi)展清理工作。此外，包括光大、中信、平安、興業(yè)、廣發(fā)等股份行的清理行動(dòng)也進(jìn)一步展開(kāi)。
據廣州日報，記者梳理發(fā)現，銀行主要清理賬戶(hù)余額低于10元且長(cháng)期未發(fā)生交易的“睡眠賬戶(hù)”，以及個(gè)人在同一銀行開(kāi)立超出監管規定數量的賬戶(hù)。
不過(guò)，各銀行清理的類(lèi)型和標準并不一致，部分銀行二者均會(huì )清理，而有的銀行只清理其中一種。值得注意的是，清理賬戶(hù)并不意味著(zhù)直接銷(xiāo)戶(hù)，有的銀行對于滿(mǎn)足相關(guān)條件客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)，而部分銀行僅是限制交易功能，若有需要仍可通過(guò)激活重新使用。
多家銀行清理異常賬戶(hù)
工商銀行5月7日發(fā)布《關(guān)于清理長(cháng)期不動(dòng)個(gè)人銀行賬戶(hù)的通告》顯示，將于2021年7月起實(shí)施長(cháng)期不動(dòng)個(gè)人銀行賬戶(hù)清理工作。清理范圍為，截至今年6月30日，凡連續三年以上（含三年）未發(fā)生客戶(hù)主動(dòng)交易，賬戶(hù)余額為零，且未簽訂信用卡、個(gè)人貸款還款及其他代收代付協(xié)議的賬戶(hù)（借記卡和活期存折，下同），其賬戶(hù)功能將調整為非柜面業(yè)務(wù)只收不付。其中金融社?？?、軍人保障卡等特色賬戶(hù)不納入清理。
5月6日，光大銀行公告稱(chēng)，近期該行會(huì )對個(gè)人睡眠賬戶(hù)、長(cháng)期不動(dòng)賬戶(hù)開(kāi)展清理，重點(diǎn)從一人持有4張以上該行I類(lèi)卡的情況開(kāi)始梳理，廣州醫?？?、北京物業(yè)維修基金查詢(xún)卡、長(cháng)沙住房公積金查詢(xún)卡等特殊用途卡種除外。
光大銀行對于“睡眠賬戶(hù)”的定義為“如果一張卡，兩年無(wú)交易，賬戶(hù)余額為零，也沒(méi)有要結的利息，沒(méi)有存款明細和關(guān)聯(lián)賬戶(hù)，沒(méi)有辦理基金、第三方存管、零售貸款、外匯買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)，賬戶(hù)狀態(tài)也正常的，就符合轉為睡眠賬戶(hù)的條件?！?/p>
4月23日，平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行均發(fā)布清理存量賬戶(hù)的公告。其中平安、興業(yè)的清理范圍包括“一人多賬戶(hù)”和“長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)”，中信銀行在此前清理睡眠賬戶(hù)后，此次主要針對的是超出規定數量的I類(lèi)、II類(lèi)和III類(lèi)卡。
去年底今年初，已有多家銀行發(fā)布類(lèi)似公告。2月8日，農業(yè)銀行發(fā)布公告表示，自3月10日起，將開(kāi)展個(gè)人長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)清理工作。清理范圍為，三年以上（含三年）沒(méi)有交易、主賬戶(hù)及子賬戶(hù)存款余額為0且沒(méi)有其他關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的借記卡。
1月5日，建設銀行發(fā)布公告清理長(cháng)期不動(dòng)賬戶(hù)。根據公告，截至2020年10月31日的銀行卡，如果連續三年以上（含三年），銀行卡賬戶(hù)余額為0，且無(wú)任何交易記錄，也就是未發(fā)生任何一筆存取款、轉賬交易的，將被納入清理范圍內。不過(guò)，軍人保障卡、武警普卡、退役軍人服務(wù)卡、金融社?？ê凸e金卡等此類(lèi)特殊銀行卡，不在此次清理范圍內。
郵政儲蓄銀行也在去年12月29日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人存量異常賬戶(hù)清理工作的公告》，將于2021年6月30日(含)前逐步分批對同一客戶(hù)名下個(gè)人結算賬戶(hù)超標準(即Ⅰ類(lèi)戶(hù)1個(gè)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)5個(gè)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)5個(gè))數量進(jìn)行清理。如賬戶(hù)存在上述情況，本人持有效實(shí)名證件，盡快到該行任意網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合理性登記、降級以及銷(xiāo)戶(hù)處理。逾期未清理的賬戶(hù)，該行將限制金融服務(wù)。
為何清理“睡眠賬戶(hù)”？
多家銀行表示，針對相關(guān)賬戶(hù)的清理工作主要是為了落實(shí)監管要求，防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙風(fēng)險，保障客戶(hù)賬戶(hù)資金安全。
有銀行業(yè)內人士告訴記者，銀行機構密集發(fā)布清理睡眠賬戶(hù)公告，是積極響應“斷卡行動(dòng)”，也是更好提升合規性防范風(fēng)險。其表示，當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙持續高發(fā)的一大根源，是因為電話(huà)卡、銀行卡的管理失控。大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話(huà)卡被騙子購買(mǎi)后實(shí)施詐騙，給警方的追查和打擊帶來(lái)巨大困難。斬斷電話(huà)卡、銀行卡的買(mǎi)賣(mài)鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。作為銀行賬戶(hù)的第一道防線(xiàn)，各大銀行目前也在落實(shí)人民銀行打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的相關(guān)要求。
實(shí)際上，銀行開(kāi)展清理“睡眠賬戶(hù)”的行動(dòng)已實(shí)施多年。根據央行規定，自2016年12月1日起，同一個(gè)客戶(hù)在同一銀行只能開(kāi)立一個(gè)I類(lèi)賬戶(hù)的銀行卡，如果已經(jīng)有Ⅰ類(lèi)戶(hù)的銀行卡，那么再開(kāi)戶(hù)時(shí)，只能開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)的銀行卡。農業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、華夏銀行等銀行也都曾發(fā)布過(guò)類(lèi)似通知，對同一存款人開(kāi)戶(hù)數量較多的情況進(jìn)行清理。此外，除了加大對個(gè)人銀行賬戶(hù)的清理力度外，銀行也在加大對對公賬戶(hù)的整改。
銀行人士建議，持卡人一定要管理保護好自己的銀行卡，可以自行對自己的賬戶(hù)進(jìn)行清理，對于確實(shí)已經(jīng)不再使用的銀行卡，可主動(dòng)注銷(xiāo)，以免不用的銀行卡被不法分子利用，帶來(lái)不必要的風(fēng)險。目前大部分銀行都已支持異地網(wǎng)點(diǎn)注銷(xiāo)銀行卡。
需要特別強調的是，千萬(wàn)不要出租、出售、出借銀行卡或支付賬戶(hù)。對于不希望被凍結的銀行卡，只要每年通過(guò)ATM、網(wǎng)上銀行或手機銀行等任意渠道，辦理一筆業(yè)務(wù)或者進(jìn)行轉賬等交易，就不會(huì )被銀行認定為是“睡眠賬戶(hù)”。
銀行三類(lèi)賬戶(hù)有何不同？
自2016年12月1日起，銀行賬戶(hù)被分為Ⅰ類(lèi)、Ⅱ類(lèi)、Ⅲ類(lèi)，類(lèi)別不同，功能不同。
Ⅰ類(lèi)戶(hù)是全功能的銀行結算賬戶(hù)，必須在柜面或通過(guò)銀行自助機具，經(jīng)銀行工作人員現場(chǎng)面對面審核身份后開(kāi)立，存款人可通過(guò)Ⅰ類(lèi)戶(hù)辦理存款、購買(mǎi)理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、支取現金、轉賬、消費及繳費支付等全部金融業(yè)務(wù)，沒(méi)有限額。
Ⅱ類(lèi)戶(hù)可以辦理存款、購買(mǎi)投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶(hù)轉出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行工作人員現場(chǎng)面對面確認身份的，Ⅱ類(lèi)戶(hù)還可以辦理存取現金、非綁定賬戶(hù)資金轉入業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。其中，Ⅱ類(lèi)戶(hù)非綁定賬戶(hù)轉入資金、存入現金日累計限額合計為1萬(wàn)元，年累計限額合計為20萬(wàn)元；消費和繳費、向非綁定賬戶(hù)轉出資金、取出現金日累計限額合計為1萬(wàn)元，年累計限額合計為20萬(wàn)元。
Ⅲ類(lèi)戶(hù)權限最小，只能辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶(hù)轉出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現場(chǎng)面對面確認身份的，Ⅲ類(lèi)戶(hù)還可以辦理非綁定賬戶(hù)資金轉入業(yè)務(wù)。其中，Ⅲ類(lèi)戶(hù)賬戶(hù)余額不得超過(guò)1000元；非綁定賬戶(hù)資金轉入日累計限額為5000元，年累計限額為10萬(wàn)元；消費和繳費支付、向非綁定賬戶(hù)轉出資金日累計限額合計為5000元，年累計限額合計為10萬(wàn)元。
來(lái)源丨廣州日報
編輯丨吳澤斌
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