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二清機pos機十大排名
觀(guān)察支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN） 近日，中國人民銀行上海分行公示了兩張行政處罰信息表顯示，杉德支付網(wǎng)絡(luò )服務(wù)發(fā)展有限公司(下稱(chēng)杉德)因違反支付業(yè)務(wù)規定，領(lǐng)罰2473.33萬(wàn)元天價(jià)罰單。同期被罰的還有上海銀生寶，罰沒(méi)487.98萬(wàn)元。
根據行政處罰信息公示表顯示，杉德公司因違反支付業(yè)務(wù)規定遭監管機構給予警告，沒(méi)收違法所得6,683,465.89元，并處以罰款18,049,804.49元，合計罰沒(méi)金額24,733,270.38元。同時(shí)，對該公司相關(guān)責任人給予警告并處以罰款。
對此，杉德公司發(fā)布聲明表示堅決支持、深刻認識、全力整改。
雖然人民銀行在罰單中并未明確是何種違規，不過(guò)通過(guò)杉德公司的聲明不難看出其銀行卡收單業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)均出現了嚴重的違規情況。
年初，支付之家網(wǎng)獲悉繼北京萬(wàn)資偉業(yè)、天津福刷跑路后，二清POS諾漫斯也已經(jīng)卷款失聯(lián)，杉德等多家支付公司被爆卷入諾漫斯不到賬事件。隨著(zhù)事件發(fā)酵，4月中旬有媒體投資者報刊文《錢(qián)去哪了？杉德支付總部遭數百商戶(hù)圍堵》報道了“二清”機構諾漫斯跑路事件。
2018年初，二清機構“諾漫斯”頻繁出現大面積刷卡后錢(qián)不到賬事件，隨后人走樓空，牽出包括杉德在內的多家持牌支付機構，后者為其提供了交易通道，其中杉德作為諾漫斯的持牌依附方，被疑默許后者違規二清，導致商戶(hù)錢(qián)款不翼而飛。
杉德公司對此發(fā)布了情況通報，通報顯示杉德公司指出諾漫斯為其特約商戶(hù)，自查巡檢過(guò)程中發(fā)現諾漫斯部分終端涉嫌移機，隨后逐步關(guān)停了涉事終端的交易權限。杉德公司認為諾漫斯違規利用POS機具開(kāi)展理財活動(dòng)，且組織投資人來(lái)公司鬧事。杉德公司拒絕履行先行賠付的責任。
今年2月初，《企業(yè)觀(guān)察報》報道杉德支付旗下哆啦云被指涉嫌傳銷(xiāo)、套現、二清，杉德哆啦云利用杉德支付自有支付牌照優(yōu)勢，以拉人頭模式發(fā)展會(huì )員(商戶(hù))，為會(huì )員提供線(xiàn)上刷信用卡服務(wù)，涉嫌虛假交易套現。并且《企業(yè)觀(guān)察報》也指出，杉德哆啦云APP明顯存在套用交易費率低的公共事業(yè)支付通道的行為。
杉德公司在官網(wǎng)發(fā)布了一篇公告，回應了近期出現的關(guān)于杉德的“不實(shí)”傳言。
隨后3月末，解放日報·上觀(guān)新聞刊登題為《300元斯瑪特卡過(guò)期兩年多，卡里的錢(qián)竟還不夠扣“保管費”！荒唐嗎？》的報道，對股權變更后的杉德支付網(wǎng)絡(luò )服務(wù)發(fā)展有限公司一改之前有關(guān)“斯瑪特服務(wù)卡”續卡政策保持不變的承諾，在收費標準上一變再變提出質(zhì)疑。
報道刊發(fā)后，引發(fā)社會(huì )各界熱議。杉德公司和人民銀行上海分行第一時(shí)間積極回應，表示將改進(jìn)信息發(fā)布渠道，合規合理收費標準，維護消費者合法權益。報道上線(xiàn)當天，中國人民銀行上海分行立即展開(kāi)了核查。次日，中國人民銀行上海分行取檔確認，杉德公司收取的保管費“雖不合理，但不違規”。
而后，杉德帶著(zhù)自己的壞運氣義無(wú)反顧的邁進(jìn)了黑色的4月。
中國銀聯(lián)辦公室于4月16日向各分公司下發(fā)了標題為《關(guān)于防范轄內機構業(yè)務(wù)違規可能引發(fā)衍生風(fēng)險事宜的通知》（銀聯(lián)辦發(fā)[2018]70號）的特急文件。70號文件特別指出，以提供套現服務(wù)的無(wú)卡支付APP無(wú)序滋生及代收接口被濫用的情況較為嚴重。
銀聯(lián)在解釋無(wú)證支付類(lèi)APP的時(shí)候，特別列舉了“穩穩卡管家”、“哆啦云”、“浪莎支付”和“愛(ài)卡卡”等，也就是說(shuō)哆啦云被銀聯(lián)劃到了無(wú)證支付類(lèi)APP之列。
隨著(zhù)哆啦云被銀聯(lián)列入無(wú)證支付類(lèi)APP后，便有多多付和哆啦云用戶(hù)反映自己APP無(wú)法登陸，刷卡不到賬等等問(wèn)題，一時(shí)間引起行業(yè)廣泛關(guān)注。。
隨后有相關(guān)代理商在朋友圈發(fā)布通知表示“杉德多多付和杉德哆啦云都無(wú)法登陸，因為北京機房出現問(wèn)題”，并且特別提到多多付與哆啦云在同一個(gè)機房。
杉德公司4月23日對外發(fā)布《杉德多多付代理商告知函》，表示近期因服務(wù)器系統故障，導致部分用戶(hù)刷卡資金不到賬，并解釋了不到賬原因以及目前現狀和解決方案。有意思的是，杉德公司對外發(fā)布的公告中絲毫未提及哆啦云，可種種跡象表明多多付和哆啦云兩款產(chǎn)品APP相似度極高，而且代理商也表示兩款產(chǎn)品在同一個(gè)機房。
隨后4月26日，杉德再次對外發(fā)布《杉德多多付代理商告知函》，表示系統故障因為自4月17日起，杉德支付系統的部分子系統持續遭遇外部發(fā)起的DDSS攻擊，單小時(shí)訪(fǎng)問(wèn)量達到170萬(wàn)筆，導致系統故障。杉德公司表示公安機關(guān)已經(jīng)介入，進(jìn)行取證調查與分析工作。
26日的告知函結尾處著(zhù)重表示將在“多多付”后續運營(yíng)中在營(yíng)銷(xiāo)政策方面向支持杉德的合作伙伴們傾斜。
無(wú)論杉德的系統經(jīng)歷了什么，那個(gè)時(shí)間段出現了大量的商戶(hù)不到賬的現象。
（目前該網(wǎng)友已經(jīng)到賬）
同時(shí)，上圖也讓業(yè)內驚訝。驚訝的是在此之前被銀聯(lián)列入無(wú)證支付APP的哆啦云竟然出現在了杉德官方的話(huà)術(shù)里面。另一個(gè)驚訝的是，杉德官方竟然讓用戶(hù)將各種敏感信息發(fā)到一個(gè)網(wǎng)易郵箱（duolayunkefu@vip.126.com），信息安全如何保證？為何不能提供杉德公司的官方企業(yè)郵箱？如果出現了信息泄露是誰(shuí)的責任？
這真的不像一個(gè)持牌支付機構應有的做派。
關(guān)于杉德公司與多多付、哆啦云等的關(guān)系，支付之家網(wǎng)自2017年7月份就頂著(zhù)壓力多次公開(kāi)質(zhì)疑其所屬關(guān)系。（參考《多多付究竟是不是杉德公司的產(chǎn)品？》、《誰(shuí)的哆啦云》等文章）直到銀聯(lián)發(fā)布了70號文以后，這種質(zhì)疑在這里找到了答案。雖然杉德口口聲聲表示哆啦云為其公司產(chǎn)品，可銀聯(lián)明確的將哆啦云列入了無(wú)證支付APP的行列，而杉德又是有牌照的，則明顯銀聯(lián)都認為哆啦云并非杉德公司的產(chǎn)品。
根據銀聯(lián)70號文可以確定的說(shuō)，哆啦云非持牌支付機構杉德公司產(chǎn)品，相應的也沒(méi)有支付牌照，屬于無(wú)證支付類(lèi)APP。
滑稽的是，即便是銀聯(lián)明確的傳遞出來(lái)哆啦云非杉德公司產(chǎn)品的前提下，當用戶(hù)聯(lián)系杉德客服詢(xún)問(wèn)哆啦云等產(chǎn)品是否屬于杉德公司的時(shí)候，其官方客服的答案卻是“屬于”。這究竟是一家怎樣神奇的公司？公開(kāi)誤導非行業(yè)內的普通用戶(hù)？黑的說(shuō)成白的，良心不會(huì )痛嗎？
支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN）獲悉，中國人民銀行上海分行發(fā)布了上海市2018 年第一季度金融消費糾紛受理、處理形勢分析報告。報告指出，2018年第一季度，上海市共受理金融消費者投訴1702件，較上一季度增長(cháng)20.20%。上海地區針對非銀行支付機構的投訴顯著(zhù)增長(cháng)，共1215件，占投訴總量的71.39%。上海地區投訴量排名第一位的非銀行支付機構正是杉德支付（杉德支付網(wǎng)絡(luò )服務(wù)發(fā)展有限公司），投訴量為668件且多數涉及POS機刷卡無(wú)法到賬這一問(wèn)題，成“被投訴王”。
值得注意的是，因為合規問(wèn)題，杉德支付近年來(lái)“吃罰單”已成常態(tài)。除了近期陷入“二清”支付風(fēng)波和哆啦云不到賬事件被大量商戶(hù)圍堵事件，僅2017年一年，杉德在支付業(yè)務(wù)中因為違反規定而被處的罰款就有兩百多萬(wàn)。
2017年1月18日，杉德大連分公司因未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；未按規定保存客戶(hù)身份資料；未按規定報送可疑交易報告；未按照《支付機構反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第十九條、第三十三條規定履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條第（一）、（二）、（三）項規定，處以25萬(wàn)元罰款，對該公司3名相關(guān)責任人員處以4萬(wàn)元罰款。
2017年3月，杉德福建分公司違反了支付結算管理規定警告，沒(méi)收違法所得4000元，處罰款59萬(wàn)。
2017年9月，杉德公司因違反支付業(yè)務(wù)規定沒(méi)收違法所得人民幣349141.81元，并處以罰款人民幣850000元，共計人民幣1199141.81元。
2017年12月，杉德黑龍江分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規定被處以2萬(wàn)元罰款。
就在今年9月4日，杉德又因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規定，被中國人民銀行長(cháng)沙中心支行罰款5萬(wàn)元。
央行副行長(cháng)范一飛此前曾表示，支付業(yè)務(wù)屬于重要的金融業(yè)務(wù)，無(wú)論是國有經(jīng)營(yíng)主體、民營(yíng)主體還是外資機構，不管從事的是哪種業(yè)務(wù)，一律實(shí)行準入，一律納入監管。對違規行為零容忍，不管是哪家機構違反監管規定，堅持有反必查、有查必罰、罰必從嚴，培育敢于監管、勇于出手的監管精神，營(yíng)造合規光榮、違規受罰的行業(yè)文化。
如今千萬(wàn)罰單落地，杉德會(huì )“痛改前非”嗎？
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