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pos機買(mǎi)賣(mài)有啥規定
日常生活中我們經(jīng)常會(huì )聽(tīng)說(shuō)以卡養卡、以卡養貸的方式使用信用卡，實(shí)際上這就是我們平常所見(jiàn)的套現，針對套現行為銀行多采用的方式為額度降為0、限制這張卡的使用、嚴重的有可能對持卡人進(jìn)行起訴，下面我主要說(shuō)一下銀行是怎么認定信用卡使用方式認為是套現，以及被認為套現行為會(huì )違反哪些法律。
一般按照國家的要求我們所有人使用的銀行卡/信用卡的交易都會(huì )收到開(kāi)卡行的監測，但是只要我們使用的賬戶(hù)不觸發(fā)銀行風(fēng)險預警系統，我們的交易就不會(huì )收到盤(pán)查，銀行預警風(fēng)險系統一般認為這樣的交易涉嫌信用卡套現：一是每次刷信用卡支付都是頂額刷卡，且每次還款都是等到臨近免息期（一般1-55天）結束才進(jìn)行還款，同時(shí)還款后立刻刷出；二是每次刷卡的金額和POS機顯示的經(jīng)營(yíng)范圍不符，例如每次刷5萬(wàn)元的POS機顯示經(jīng)營(yíng)為沙縣小吃/包子鋪等。
2009年，最高人民法院、最高人民檢察院就已經(jīng)出臺了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》，文件第七條規定了使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價(jià)格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。同時(shí)持卡人以非法占有為目的，采用套現方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
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