個(gè)人pos機流水很大銀行查嗎,2020個(gè)人銀行賬戶(hù)進(jìn)賬多少會(huì )被查

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本文目錄一覽：

1、個(gè)人pos機流水很大銀行查嗎

個(gè)人pos機流水很大銀行查嗎

企業(yè)私人賬戶(hù)的每一筆流水想查你，都能被查清！一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務(wù)行政罰款，構成犯罪的，更要承擔刑事責任！

個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)賬多少會(huì )被重點(diǎn)監管？

目前銀行對大額支付和可疑交易都會(huì )進(jìn)行監控，并履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什么是大額支付？

根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶(hù)為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)：這3種情況，會(huì )被重點(diǎn)監管！

（1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬(wàn)元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉。

另外，銀行發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應當提交可疑交易報告。

案例解析

廣東珠海某公司于2016年1月正式開(kāi)始營(yíng)業(yè)，公司負責人陳某2、張某某、曾某某通過(guò)使用個(gè)人銀行賬戶(hù)代替公司賬戶(hù)來(lái)接收營(yíng)業(yè)收入的方式進(jìn)行逃稅。

案件經(jīng)過(guò)：被告人張某某、曾某某與陳某2在公司設立分別捆綁公司賬戶(hù)的POS機和捆綁周某1等人私人賬戶(hù)的POS機，在客戶(hù)刷卡付款時(shí)，被告人張某林、曾某伶等人主要使用周某1私人賬戶(hù)捆綁的POS機收取裝修款。

另外，還使用其他員工的私人賬戶(hù)、微信、支付寶、現金等方式收取客戶(hù)裝修款，上述收取的營(yíng)業(yè)收入均不入公司賬戶(hù)。同時(shí)，陳某2外聘一名會(huì )計僅按照公司賬戶(hù)的少量入賬來(lái)申報納稅。2016年1月至2017年1月期間，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)檢查，欣美家公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元，偷稅額合計人民幣197,938.28元，該公司2016年度偷稅額占應納稅額的比例為97.49%。

最后公司法定代表人張某某，財務(wù)負責人曾某某各被判十個(gè)月有期徒刑，并處以罰款。

案件警醒：

1、通過(guò)私戶(hù)收款參與公司經(jīng)營(yíng)管理，可能導致企業(yè)內部財務(wù)混亂，公司資金無(wú)法受到監管，不利于企業(yè)的長(cháng)期發(fā)展。而且后期的稅收風(fēng)險真的會(huì )給你重重一拳！

2、現在已經(jīng)取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可，但是加強了銀行賬戶(hù)資金管控，不要想著(zhù)用私戶(hù)收款，形成一個(gè)閉環(huán)資金鏈，現在稅務(wù)、銀行全部共享信息合作，企業(yè)大額交易和可疑交易轉賬的這些行為已經(jīng)被稅務(wù)盯上！

情況一：甲有限公司將對公賬戶(hù)上的60萬(wàn)元在每月的工資發(fā)放日逐一通過(guò)銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。

情況二：甲屬于一家個(gè)人獨資企業(yè)，定期會(huì )將扣除費用、繳納完經(jīng)營(yíng)所得個(gè)稅后的利潤通過(guò)對公賬戶(hù)打給個(gè)人獨資企業(yè)的負責人。

情況三：甲有限公司將對公賬戶(hù)上的6萬(wàn)元打給業(yè)務(wù)員用于出差的備用金，出差回來(lái)后實(shí)報實(shí)銷(xiāo)、多退少補。

情況四：甲有限公司將對公賬戶(hù)上的100萬(wàn)元打給股東個(gè)人，這100萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個(gè)稅后的分紅所得。

情況五：甲有限公司通過(guò)對公賬戶(hù)支付授課老師的講課費10萬(wàn)元，轉入老師個(gè)人卡中，這10萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了勞務(wù)報酬所得個(gè)稅后的稅后報酬。

情況六：甲有限公司向個(gè)人采購一批物品，金額20萬(wàn)元，取得了自然人在稅務(wù)部門(mén)代開(kāi)的發(fā)票，甲有限公司通過(guò)對公賬戶(hù)把20萬(wàn)元貨款轉入自然人的個(gè)人卡中。

情況七：甲有限公司通過(guò)對公賬戶(hù)把10萬(wàn)元轉入劉總個(gè)人卡中，這10萬(wàn)元用來(lái)償還之前公司向個(gè)人的借款。

情況八：甲有限公司通過(guò)對公賬戶(hù)把8萬(wàn)元轉入王某個(gè)人卡中，這8萬(wàn)元用來(lái)支付王某的違約金、賠償金。

提醒：公戶(hù)上的錢(qián)轉入私戶(hù)，這樣是允許的！不用擔心！

政策參考

參考一：《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》規定，下列款項可以轉入個(gè)人銀行結算賬戶(hù)：

1、工資、獎金收入。

2、稿費、演出費等勞務(wù)收入。

3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。

4、個(gè)人債權或產(chǎn)權轉讓收益。

5、個(gè)人貸款轉存。

6、證券交易結算資金和期貨交易保證金。

7、繼承、贈與款項。

8、保險理賠、保費退還等款項。

9、納稅退還。

10、農、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入。

11、其他合法款項。

參考二：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號）規定金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

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