網(wǎng)上有很多關(guān)于農業(yè)銀行pos機刷卡多久到賬,多家銀行回應為預防電信詐騙根據客戶(hù)情況不同而設的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于農業(yè)銀行pos機刷卡多久到賬的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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農業(yè)銀行pos機刷卡多久到賬
來(lái)源：藍鯨財經(jīng)
2月24日，網(wǎng)傳有北京地區銀行機構對Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)設置了交易限額，非柜面所有渠道的交易額度每天上限為5000元。該消息一出便快速登上熱搜，引起廣泛討論。
藍鯨財經(jīng)由此致電多家銀行發(fā)現，為了預防電信詐騙，各大銀行、各地分行一直以來(lái)都有賬戶(hù)監管系統，而去年開(kāi)始，多家銀行進(jìn)行了更嚴格的賬戶(hù)監管。不僅如此，對部分賬戶(hù)非柜面渠道設置交易限額也并非北京地區特有，各大銀行、各地分行實(shí)施情況不盡相同，且所設的“限額”也非一刀切。
據悉，銀行卡非柜面支出限額指的是除了柜臺之外，其他所有渠道有一個(gè)總的支出限額，包括ATM取款、POS機刷卡消費、手機銀行轉賬或者快捷支付等。
藍鯨財經(jīng)通過(guò)致電多家國有大行、股份行了解到，對部分Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)非柜面交易設置額度確實(shí)存在，主要是為了防止電信詐騙以及響應“斷卡行動(dòng)”。
招商銀行客服人員回應藍鯨財經(jīng)表示：“現在電信詐騙形勢嚴峻，再加上國家有一個(gè)斷卡行動(dòng)，人行也頒布了相應的規定，要求銀行對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)分級管理。所以目前招行根據客戶(hù)的職業(yè)、年齡、交易特征等合理設置非柜面支出的一個(gè)總限額，但是，并不是所有客戶(hù)都會(huì )有?！?/p>
藍鯨財經(jīng)致電工商銀行客服電話(huà)，得到回應稱(chēng)，為了進(jìn)一步做好電信詐騙防控工作，深度壓降涉案賬戶(hù)數量，工行對存量賬戶(hù)建立了限額的管控模型，旨在進(jìn)一步對低資產(chǎn)金額賬戶(hù)開(kāi)展每日限額管控。北京分行是從2022年12月開(kāi)始實(shí)施。
農業(yè)銀行向藍鯨財經(jīng)回復稱(chēng)：“正常情況下，Ⅰ類(lèi)農行儲蓄卡境內使用應該是沒(méi)有限額的，限額跟交易方式有關(guān)。如果有賬戶(hù)管控的話(huà)，那有可能會(huì )涉及到特殊管控賬戶(hù)，比如說(shuō)賬戶(hù)使用異常，或者是存在異常交易，才會(huì )涉及到賬戶(hù)管控限額的問(wèn)題。正常賬戶(hù)使用不會(huì )有這個(gè)限制?！?/p>
“現在為了預防電信詐騙，銀行這邊都是有監管系統的，如果系統檢測到賬戶(hù)使用異常，或者客戶(hù)太久沒(méi)有使用過(guò)線(xiàn)上交易了，那可能會(huì )出現限額被暫時(shí)調低的情況，需要卡主本人帶身份證和銀行卡，到全國任意農行柜臺可以解除限制，做一下審核就可以?！鞭r行客服人員表示。
據了解，對部分Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)非柜面渠道設置交易限額并非最近發(fā)生的新鮮事。多家銀行均表示，各大銀行、各個(gè)分行一直以來(lái)都有賬戶(hù)監管系統，不過(guò)監管程度以及系統要求會(huì )有差異，且最近兩年比較嚴格。
此外，所謂的“限額”并不是一刀切，也并非北京地區特有。
農行表示，“并不是所有賬戶(hù)都被這樣（每天上限5000元）限制。每個(gè)儲戶(hù)的情況不一樣，多少（限額）都有，每天1000元的、3000元的、5000元的、1萬(wàn)元的，有的甚至幾塊錢(qián)的都有，這個(gè)就要看系統監測程度了，農行沒(méi)有統一的固定的監管?！?/p>
招行也表示，每個(gè)客戶(hù)情況不同，并不是所有客戶(hù)都會(huì )被“限額”。各個(gè)分行的規定也有差異，一般是根據客戶(hù)提供的身份信息給客戶(hù)設置合理的限額，具體情況要根據實(shí)際查詢(xún)?yōu)闇?。如果支付額度滿(mǎn)足不了自身需求，可以攜帶本人身份證、銀行卡等相關(guān)材料到網(wǎng)點(diǎn)申請調額。
關(guān)于銀行監管的依據，藍鯨財經(jīng)了解到，一方面是根據銀行預留信息判斷，如果客戶(hù)預留信息沒(méi)有及時(shí)維護，可能會(huì )出現賬戶(hù)暫時(shí)不能正常使用的情況。另一方面還要根據異常交易情況。
“比較常見(jiàn)的，比如經(jīng)常一天好幾百筆交易，這應該已經(jīng)超過(guò)正常交易范圍了；還有經(jīng)常凌晨做交易的、或者賬戶(hù)經(jīng)常出現被凍結的情況，這時(shí)候可能系統也會(huì )自動(dòng)監測?！鞭r行介紹道。
早在2016年9月，央行便發(fā)布了《關(guān)于加強支付結算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，要求全面推進(jìn)個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)管理制度。
《通知》指出，與銀行柜面渠道相比，網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話(huà)銀行、支付機構網(wǎng)站等非柜面渠道由于不能面對面接觸操作人，難以確認賬戶(hù)的實(shí)際操作人是否是賬戶(hù)的持有人。據公安機關(guān)反映，電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪分子在詐騙得逞后，往往通過(guò)非柜面轉賬方式將大量贓款快速拆分、跨地跨境轉移。銀行和支付機構雖然按照反洗錢(qián)制度，可以及時(shí)發(fā)現異常的轉賬交易，但卻缺乏相應措施對異常交易進(jìn)行事前阻斷。
因此，《通知》要求銀行加強非柜面轉賬管理。其中規定，對非柜面渠道辦理的非同名賬戶(hù)轉賬業(yè)務(wù)，銀行和支付機構應當與單位和個(gè)人就限額和筆數進(jìn)行事先約定，超過(guò)限額和筆數的，銀行賬戶(hù)轉賬應當到銀行柜臺辦理，支付賬戶(hù)則不得辦理。單位可以根據自身經(jīng)營(yíng)規模、交易特點(diǎn)，個(gè)人可以根據自身交易習慣，與銀行和支付機構約定限額和筆數。（來(lái)源：藍鯨財經(jīng)）
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