網(wǎng)上有很多關(guān)于每個(gè)銀行都有pos機嗎,大額刷卡等行為或被銀行盯上認定為套現的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于每個(gè)銀行都有pos機嗎的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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每個(gè)銀行都有pos機嗎
商報訊（見(jiàn)習記者 葉曉珺）銀行自家員工竟用信用卡大量套現！近日，中國銀保監會(huì )官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國郵儲銀行吉安市分行涉及對套現交易監控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經(jīng)營(yíng)罪；遲報案件信息等違規。被中國銀保監會(huì )吉安監管分局罰款60萬(wàn)元。
員工信用卡套現郵儲銀行被罰
防火防盜防后院，銀行在不斷加強信用卡風(fēng)控的過(guò)程中，卻沒(méi)想到后院“著(zhù)火”。近日，中國銀保監會(huì )官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國郵政儲蓄銀行吉安市分行涉及多項違規行為，被中國銀保監會(huì )吉安監管分局罰款人民幣60萬(wàn)元。
行政處罰決定文書(shū)內容顯示，中國郵政儲蓄銀行吉安市分行的主要違法違規事由為對套現交易監控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經(jīng)營(yíng)罪、遲報案件信息。
除了中國郵政儲蓄銀行吉安市分行被處罰外，多名相關(guān)人員也因對事件負有直接責任，郵政儲蓄銀行吉安市分行劉生平、郵政儲蓄銀行安?？h支行高英健、郵政儲蓄銀行安?？h支行高會(huì )玉三人因對套現交易監控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經(jīng)營(yíng)罪、遲報案件信息的違法行為負直接責任，被吉安銀保監局處以警告。
值得關(guān)注的是，今年上半年，郵儲銀行多家分行、支行因信用卡風(fēng)控管理不到位、信用卡業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則，收到銀保監會(huì )多張罰單。郵儲銀行年報數據也顯示，該行信用卡業(yè)務(wù)規模持續擴大，但信用卡不良率已高達1.83%，遠高于全行0.88%的不良貸款率。
事實(shí)上，根據銀行今年被處罰的內容來(lái)看，幾乎沒(méi)有銀行因對套現交易監控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經(jīng)營(yíng)罪而領(lǐng)到監管開(kāi)出的罰單，對于銀行而言，發(fā)現銀行員工進(jìn)行信用卡套現的行為也的確存在難度。
今年9月份，銀保監會(huì )發(fā)布了關(guān)于謹防POS機申辦詐騙風(fēng)險額有關(guān)提示，其中提到，利用POS機為他人套現獲利，可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被追究刑事責任，且套現數額較大的持卡人也有可能涉嫌信用卡詐騙。銀行員工從事信用卡套現業(yè)務(wù)，不僅會(huì )使自己受到法律的制裁，其所在銀行也免不了監管的罰單。
“養卡”套現有風(fēng)險
“取一萬(wàn)，手續費52元，加3元刷卡費，一年加起來(lái)也不算高?！庇浾卟稍L(fǎng)95后凱凱（化名）時(shí)，凱凱對于以卡養卡算的一筆賬，他辦了兩張信用卡，還款期恰好差一個(gè)月，“一張是當月八號，一張是次月11號?！币虼?，消費起來(lái)毫不含糊。而有這樣消費習慣的年輕人并不在少數，和商家一起進(jìn)行虛假交易、利用POS機套現等，都是常見(jiàn)的方式。有研究發(fā)現，隨著(zhù)信用卡規模的高速發(fā)展，職業(yè)養卡也隨之崛起，市場(chǎng)上出現了一批批專(zhuān)門(mén)替人信用卡代還、養卡的群體，從中賺取手續費，而這種行為如今正在遭到嚴厲打擊。
“養卡”套現有風(fēng)險，央行曾表示，使用信用卡進(jìn)行套現并不合法。雖說(shuō)只要每個(gè)月按時(shí)還款，銀行并不會(huì )特意針對你。但這并不代表銀行放任套現，如果你有半夜刷卡、頻繁刷POS機、大額刷卡、不良的用卡習慣等行為或會(huì )被認定為套現，那么銀行將凍結此類(lèi)POS機。
被認定為套現的后果很?chē)乐?，信用卡將被封或者額度降低；個(gè)人征信受到影響，往后將影響你的貸款；限制信用卡業(yè)務(wù)；還有負刑事責任的風(fēng)險，如果套現金額巨大達5萬(wàn)元左右，且未及時(shí)還款，則屬于信用卡詐騙，有可能被起訴，將背負刑事責任。
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