網(wǎng)上有很多關(guān)于使用pos機刷卡,以刷POS機方式幫人套現的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于使用pos機刷卡的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
1、使用pos機刷卡
使用pos機刷卡
信用卡，現如今基本上是人手一張，有的人甚至辦有5張以上的信用卡，不管出于何種目的，只要合法使用信用卡，并按時(shí)還款，信用卡會(huì )給生活帶來(lái)極大便利。但如果持卡人使用信用卡進(jìn)行套現就可能存在違法犯罪風(fēng)險。筆者結合實(shí)務(wù)中辦理的有關(guān)信用卡案件，就其中的風(fēng)險給大家做個(gè)解析，望收藏并轉發(fā)給更多的人。
套現環(huán)節很簡(jiǎn)單，就是持卡人到中介那的POS機上刷卡“消費”，之后中介給你的不是商品而是現金。中介從中掙一定的手續費，這也是中介的收入。這種做法是中介和持卡人合伙對銀行的欺詐，萬(wàn)一持卡人不還款對銀行危害巨大。之所以這樣說(shuō)，是因為假如一張信用額度為2萬(wàn)元的卡，透支提現最高也就是40%、50%，這是銀行為了防范風(fēng)險而規定的，而套現卻可以假借消費為名拿出一萬(wàn)九千多元現金。對持卡人來(lái)講，一般商戶(hù)要等銀行金額到賬后，才會(huì )將現金給持卡人，這就可能存在不法商戶(hù)卷款逃脫的風(fēng)險。
一、客戶(hù)咨詢(xún)：
本人是個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)過(guò)申請，本人店鋪可以使用銀行POS機。幾個(gè)朋友知道后，想從店鋪的POS機上刷信用卡，然后再讓把刷卡金額返還給他們，他們給本人一定的手續費。請問(wèn)：如果這樣做是否違法？有法律風(fēng)險嗎？
?二、李律解答：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規定：違反國家規定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價(jià)格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機構資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬(wàn)元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機構資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬(wàn)元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。根據上述法律規定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌構成非法經(jīng)營(yíng)罪，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者淡出違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。所以，建議您合法使用POS機。
三、李律提醒：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規定，違反國家規定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價(jià)格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
來(lái)源：李正律師
以上就是關(guān)于使用pos機刷卡,以刷POS機方式幫人套現的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于使用pos機刷卡的知識，希望能夠幫助到大家！
