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購pos機辦大額信用卡
河南商報記者 高鵬/文 王春勝/圖
財務(wù)人員工資5000元起，業(yè)務(wù)經(jīng)理按當天營(yíng)業(yè)額提成，代理商配備有專(zhuān)車(chē)，無(wú)論黑戶(hù)白戶(hù)均可辦理大額信貸當你在網(wǎng)上看到這些信息時(shí)，就要當心了！近期，鄭州市公安局鄭東分局破獲一起以假借銀行名義繳納會(huì )員費辦理大額信用卡的詐騙案件，抓獲嫌疑人二十余人，涉案金額500余萬(wàn)元。
規格高
外資公司當“股東” “駐華代表”當監事
2017年1月份以來(lái)，鄭州市公安局鄭東分局商務(wù)區派出所陸續接到群眾報警，稱(chēng)在CBD千璽廣場(chǎng)32層某室的某銀網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司詐騙錢(qián)財。
經(jīng)落實(shí)得知，該公司是以法人郭某，總經(jīng)理樊某，財務(wù)總監朱某，業(yè)務(wù)經(jīng)理張某、韓某、常某、陳小某、陳某等為骨干成員，在全國各地推廣辦理大額度信用卡、大額度低息貸款等業(yè)務(wù)，騙取受害人趙某、和某、劉某、楊某、杜某、李某等每人不低于五萬(wàn)元的代理費用，并以配送工作車(chē)輛為由，收取車(chē)輛保險費、車(chē)輛購置稅等費用每人12000元；各代理商發(fā)展業(yè)務(wù)客戶(hù)，公司收取每人6000元左右的辦卡費用，受害人達1000多人。
通過(guò)近兩個(gè)月的偵查，辦案民警逐漸掌握了其犯罪的線(xiàn)索和證據。2017年9月8日，該公司郭某等數十位主要成員被成功抓獲。
經(jīng)調查，為了謀取非法利益，2016年10月31日，郭某在CBD千璽廣場(chǎng)32層某室注冊了某銀網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司，注冊資金500萬(wàn)元，自己任法人兼董事長(cháng)，樊某占股10%。為了擴大該公司的影響力，郭某與總經(jīng)理樊某商議，借用樊某另外用5萬(wàn)元投資的新加坡某投資公司之名進(jìn)行宣傳，同時(shí)，將樊某包裝成“新加坡某公司駐華代表”。
郭某稱(chēng)，實(shí)際上該銀公司與新加坡某投資公司并沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)，其公司宣傳頁(yè)上顯示的新加坡某公司由員工馬某自己設計制作，只是用于對外宣傳，進(jìn)行虛假包裝，以彰顯實(shí)力，達到招搖撞騙的目的。
而據樊某供述，新加坡某投資公司成立于2015年下半年，法人和董事長(cháng)是新加坡人廖某，自己只是另一名股東，同時(shí)還是該公司的駐華代表，該新加坡公司對其的授權是“在中國大陸范圍內扶貧項目”，但是該公司目前沒(méi)有向大陸及該某銀公司投入一筆錢(qián)。
河南商報記者了解到，郭某實(shí)為高中學(xué)歷，樊某為普通大學(xué)本科學(xué)歷，與其包裝的身份出入很大。
誘惑大
低會(huì )費且無(wú)抵押 發(fā)展客戶(hù)汽車(chē)拿
在民警的悉心調查下，該某銀公司虛假宣傳，以會(huì )員繳納費用即可辦理大額信用卡，隨即再吸收會(huì )員成為代理商發(fā)展會(huì )員的犯罪事實(shí)逐漸清晰。
商務(wù)區派出所所長(cháng)趙暉告訴河南商報記者，該銀公司法人兼董事長(cháng)郭某為了達到騙取他人的目地，將租住的別墅對外宣稱(chēng)為自己所有，各代理商及會(huì )員繳納的費用由財務(wù)總監朱某收取后交其用于個(gè)人日常揮霍。同時(shí)，其承諾辦理的卡不是銀行信用卡，只是該公司的內部貸款卡，且只能在該銀網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司的網(wǎng)站上使用。
其為代理商配備的業(yè)務(wù)用車(chē)大都是與某車(chē)行合作的零首付或以租代購車(chē)輛，后期也大都被車(chē)行收回。公司發(fā)展的客戶(hù)收到的卡片實(shí)為其自制的與某銀行信用卡極其類(lèi)似，卡面根據批次不同分別印有“某銀融通卡”和“某商惠民通（金卡）”等字樣，讓大家誤以為是正規的銀行信用卡。
調查顯示，2017年4月27日，從許昌來(lái)鄭州買(mǎi)車(chē)的和先生收到該公司的宣傳信息后，當即來(lái)到大玉米樓32層進(jìn)行咨詢(xún)。工作人員關(guān)某告知其辦卡費用6000元，可以先給財務(wù)交2000元押金，待下卡后再把剩下的4000元錢(qián)補上。五一前夕，其收到的卡片額度是60萬(wàn)。
和某準備消費時(shí)，關(guān)某又給他介紹可以繳納5萬(wàn)元代理費申請成為代理商發(fā)展客戶(hù)，每月公司發(fā)工資同時(shí)免除其前期1000元的下卡費用，并配一輛8萬(wàn)元的汽車(chē)。5月2日，和某通過(guò)支付寶向公司財務(wù)交了自己剩下的3000 元下卡費用，接著(zhù)又轉了5萬(wàn)的代理費。
5月8日，和某在老家發(fā)展了兩位欲辦大額信用卡的客戶(hù)魯某和金某，收取每人6000元的辦理費，將申請資料傳給關(guān)某后，按其指示先后轉給公司財務(wù)每人共4000元的手續費，余下4000元為自己的好處費，后期兩人卡片的額度分別是70萬(wàn)元、60萬(wàn)元。
5月11日，當和某通過(guò)POS機試刷其辦理的卡片時(shí)無(wú)法交易。咨詢(xún)關(guān)某后，對方稱(chēng)只能在公司的POS機上刷，隨后又改口說(shuō)只能在公司的網(wǎng)站上消費，并且只能是消費倍增的模式，且要有17天的等待期。
關(guān)某按照提示在網(wǎng)站上買(mǎi)了188元的東西，十天后還了200元，隨即在網(wǎng)站上申請借款但一直不通過(guò)。在關(guān)某催其發(fā)展辦卡業(yè)務(wù)時(shí)，和某就用自己的錢(qián)辦理了兩張，并按照每張1000元的費用通過(guò)支付寶轉給公司財務(wù)2000元，下卡后額度分別是60、70萬(wàn)元。17天后，和某再次申請額度仍未通過(guò)，聯(lián)系關(guān)某時(shí)，對方稱(chēng)已辭職，可以聯(lián)系其他領(lǐng)導。
2017年7月，當和某向魯某和金某稱(chēng)介紹公司新推的業(yè)務(wù)模式時(shí)，金某表示不再用卡，要求退費。和某多次聯(lián)系公司未果，便自行通過(guò)微信轉給其4000元。2017年8月20日，和某趕去公司協(xié)商時(shí)發(fā)現該公司已清空，便趕赴派出所報案。
利潤大
業(yè)務(wù)模式常翻新，發(fā)展一個(gè)客戶(hù)能獲利數千元
為了獲取更大的利益，該公司成立之后郭某便四處招聘工作人員。
據嫌疑人郭某供述，起初，該公司經(jīng)營(yíng)的第一種模式是以市場(chǎng)運營(yíng)部陳某為主的團隊，采取代理商交納5萬(wàn)元或10萬(wàn)元的代理費，然后分別返潤1.5萬(wàn)元、3萬(wàn)元，要求公司配車(chē)的代理商需要另交納保險費以及購車(chē)稅1.3萬(wàn)元，車(chē)輛余款的按揭款由公司代為交納，若代理商業(yè)績(jì)達到合同要求則公司會(huì )繼續為其交納車(chē)輛尾款，如果未完成合同約定的發(fā)展會(huì )員，則由客戶(hù)自己交納按揭款，所配車(chē)輛價(jià)值在10萬(wàn)元以?xún)鹊?年結清。如代理商不再需要車(chē)輛，其將車(chē)輛還回公司時(shí)則會(huì )退還其所繳納的1.3萬(wàn)元。
在代理商發(fā)展業(yè)務(wù)客戶(hù)時(shí)，如客戶(hù)需要貸款或者購買(mǎi)車(chē)輛則代理商收取所發(fā)展的客戶(hù)費用為8000元。第一次收取的2000元有500元交給公司，另500元交給該代理商的招商經(jīng)理，代理商自己獲利1000元。
第二次代理商收取客戶(hù)的6000元，代理商先拿走3000元，另外的3000元交給招商經(jīng)理，招商經(jīng)理獲利500元后將余下的2500元交給公司。
此種渠道下，代理商可以獲利4000元，招商經(jīng)理獲利1000元，公司獲利3000元。從而公司發(fā)展的代理商有二十余人，客戶(hù)有五六百人。
其中，許昌的趙先生給公司交了5萬(wàn)元的代理費和5000元（公司給予的優(yōu)惠）的辦卡費之后，2017年1月至6月先后發(fā)展了六位客戶(hù)，收取費用42000元，自己獲利15000元。
在此期間，該公司陸續接到部分客戶(hù)的投訴電話(huà)，反映代理商、招商部收費混亂。公司召開(kāi)會(huì )議協(xié)商，招商部與市場(chǎng)運營(yíng)部相互指責。
郭某在未聽(tīng)取市場(chǎng)運營(yíng)部海某某改變經(jīng)營(yíng)方式的建議下，聘請了代理商黃某來(lái)負責公司的運營(yíng)管理。海某某便發(fā)動(dòng)部分員工離職，當天成立了新公司某騰國際，并帶走了公司所有的代理商和客戶(hù)的資料，同時(shí)關(guān)閉了他們所負責的公司網(wǎng)站。
2017年5月，代理商蘆某介紹客戶(hù)馬某來(lái)到公司后，其策劃了新的運營(yíng)模式并在6月實(shí)施。該種情況下，公司分五萬(wàn)和十萬(wàn)兩類(lèi)代理商。在代理商收取會(huì )員300元的制卡費、3000元的年費服務(wù)費之后，3300元全部交給招商經(jīng)理，再由二十多名招商經(jīng)理交給公司的財務(wù)朱某，費用全部計入公司的賬簿，在3300元全部交齊的情況下公司會(huì )對代理商分別進(jìn)行返潤970元和1200元。如果客戶(hù)僅交納300元則返潤40元給招商經(jīng)理，公司獲取260元。此后，該公司便按照收取8000元和3300元兩種模式運營(yíng)，先后發(fā)展會(huì )員1000余人。
目前，該案郭某等數十位主要嫌疑人已被鄭州市公安局鄭東分局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
趙暉說(shuō)，這些受害者上當被騙，都是因急著(zhù)用錢(qián)或銀行征信“黑戶(hù)”，輕信了嫌疑人能辦出30萬(wàn)元到100萬(wàn)元高額度信用卡的謊言。警方提示：廣大市民群眾要正確認識和使用信用卡，通過(guò)銀行正規渠道辦理信用卡和提升額度。如有疑問(wèn)，建議直接通過(guò)銀行的客戶(hù)服務(wù)電話(huà)進(jìn)行確認。發(fā)現上當受騙，要第一時(shí)間向公安機關(guān)報警。
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