網(wǎng)上有很多關(guān)于中國銀行銀行卡在pos機上無(wú)法,廣發(fā)銀行信用卡擬實(shí)施交易限制的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于中國銀行銀行卡在pos機上無(wú)法的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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中國銀行銀行卡在pos機上無(wú)法
移動(dòng)支付網(wǎng) 作者 盧華秋：最近，廣發(fā)銀行信用卡中心發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息治理及交易管控的公告》，對于開(kāi)戶(hù)時(shí)未按要求留存身份影像或身份影像存疑的賬戶(hù)、客戶(hù)身份基本信息（含姓名、國籍、性別、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的類(lèi)型、號碼）不規范的賬戶(hù)，擬于2020年6月起分批實(shí)施交易限制。
限制類(lèi)型包括信用卡消費交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續費和違約金入賬、費用減免外）；信用卡溢繳款交易；分期、透現業(yè)務(wù)辦理；信用卡調升額度等4種。
其中對信用卡進(jìn)行消費限制，容易讓不少持卡人聯(lián)想到廣發(fā)近期的“精準限額”操作。至少是最近一個(gè)月以來(lái)，大量廣發(fā)銀行信用卡“卡友”因無(wú)法交易并收到來(lái)自銀行的限額短信，并有機會(huì )接到廣發(fā)銀行信用卡客服的“溫馨提醒”，大概意思是：不能用POS機亂刷。
事實(shí)上商業(yè)銀行信用卡一直存在對商戶(hù)交易的限額管理，并會(huì )根據情況動(dòng)態(tài)調整，大可以理解為其風(fēng)控力度的“季節性”變化。
而此次廣發(fā)銀行公告里對信用卡消費交易限制，從公告內容來(lái)看是“另一碼事”。早在今年三月廣發(fā)銀行亦曾發(fā)出內容幾乎相同的公告，只不過(guò)沒(méi)有給出具體的限制類(lèi)型。
廣發(fā)銀行、廣發(fā)信用卡均表示，這是為進(jìn)一步落實(shí)《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》及《銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》相關(guān)規定，所出臺的限制政策。
商業(yè)銀行承擔著(zhù)社會(huì )資金存儲、轉移等職能，對社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展起著(zhù)重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的個(gè)人賬戶(hù)金融交易作掩護，來(lái)改變犯罪收益的資金形態(tài)，或進(jìn)行資金轉移。因此商業(yè)銀行一直是反洗錢(qián)重地，而客戶(hù)身份識別是銀行主要采取的反洗錢(qián)措施之一。
人民銀行反洗錢(qián)局數據顯示，2019年人民銀行全系統共開(kāi)展了658項反洗錢(qián)專(zhuān)項執法檢查和1086項含反洗錢(qián)內容的綜合執法檢查。其中檢查銀行業(yè)機構1321家，處罰違規機構422家，罰款1.44億元，處罰個(gè)人690人，罰款957萬(wàn)元，罰款合計1.54億元。無(wú)論在數量上還是金額上，銀行都領(lǐng)先于其他保險、證券、第三方支付等其他領(lǐng)域。
另一面，打擊電信詐騙也是近年來(lái)監管的重點(diǎn)。而在261號、85號等防范電信相關(guān)規定中，賬戶(hù)管理又是其中重點(diǎn)，比如銀行賬戶(hù)分類(lèi)、加強實(shí)名制管理等。
此外，除了從賬戶(hù)交易等規則制度上入手，商業(yè)銀行落實(shí)反洗錢(qián)、打擊電信詐騙事宜也應在從對從業(yè)人員的管理入手。在近年來(lái)關(guān)于銀行的罰單上看，對內部從業(yè)者個(gè)人的處罰頻率不斷上升。
今年5月，長(cháng)沙公安在打擊治理電詐犯罪中，排查出近百個(gè)用于電信詐騙及洗錢(qián)的銀行對公賬戶(hù)。這些賬戶(hù)由光大、工行、郵儲等銀行客戶(hù)經(jīng)理，在明知犯罪團伙用于違法目的情況下違規辦理。對此，公安機關(guān)對相關(guān)工作人員以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪”刑拘。
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