刷pos機轉賬如何取證,刷卡套現169筆300余萬(wàn)元

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1、刷pos機轉賬如何取證

刷pos機轉賬如何取證

電子商務(wù)發(fā)展迅猛，倘若相應的監管制度不能及時(shí)跟進(jìn)，該領(lǐng)域便可能淪為“貪污高發(fā)地帶”。

2003年9月，時(shí)年21歲的李琦從北京應用科技大學(xué)畢業(yè)后，在一家旅行社工作。5年后，李琦跳槽進(jìn)入易途出行網(wǎng)；2010年3月，通過(guò)政府招聘，他成為DS公司電子商務(wù)增值業(yè)務(wù)部的一名職員，負責收集上繳機票款、機票行程單管理等商旅機票業(yè)務(wù)。誰(shuí)會(huì )想到，他進(jìn)入DS公司工作不到3年時(shí)間，便因嫖娼被查，遂牽出本案……

DS公司是中國郵政集團直屬的國有企業(yè)，從事商旅服務(wù)、電子支付等電子商務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)。李琦剛入職便成為單位公款的“把門(mén)人”。工作之初，他兢兢業(yè)業(yè)、毫厘不差。但每日經(jīng)手的不計其數的機票款很快“喚醒”了他內心的貪欲。2012年12月，郵政集團決定將代理機票業(yè)務(wù)轉為全國集中支撐模式。新系統運行前，李琦需要測試虛擬賬戶(hù)功能。他從單位頂點(diǎn)賬戶(hù)（即頂級賬戶(hù)）向自己在該平臺注冊的賬戶(hù)轉款8萬(wàn)元，用于測試匯付賬戶(hù)的支付收款等功能。然而，測試結束后，他并沒(méi)有將公款復歸單位的賬戶(hù)，而是將其中2.1萬(wàn)元用于個(gè)人開(kāi)銷(xiāo)，并為此提心吊膽了好一陣子……

“我是結算主管，專(zhuān)門(mén)負責公司的匯付賬戶(hù)管理，別人怎會(huì )知道……”在這種僥幸心理支配下，李琦內心有了更大的躁動(dòng)——何不用單位公款“借雞生蛋”，神不知鬼不覺(jué)，賺了錢(qián)再還給單位……

經(jīng)過(guò)半年摸索，李琦發(fā)現“全國郵政機票代理網(wǎng)點(diǎn)每天出票幾萬(wàn)張，這些售票款都匯集到了單位的頂點(diǎn)賬戶(hù)里……‘資金池’數據不停滾動(dòng)上漲，變化不定”。他看似無(wú)意卻有意打探得知：“資金池”的錢(qián)不在單位的賬目中顯示，并且航空公司提供的機票代理費和實(shí)際代理費也存有差異。

綜合分析后，李琦暗喜：倘若利用該系統“漏洞”，從“資金池”里套取公款或許無(wú)人察覺(jué)。經(jīng)過(guò)縝密預謀，他找到開(kāi)會(huì )展公司的同學(xué)張某提供對接賬戶(hù)。張某聽(tīng)后不問(wèn)緣由便答應幫忙。接下來(lái)，李琦輕而易舉地將DS公司的“匯付天下”賬戶(hù)和張某的公司賬戶(hù)綁定，“通過(guò)報銷(xiāo)虛假差旅單等報賬把公款轉進(jìn)張某公司的賬戶(hù)，繼而轉入個(gè)人賬戶(hù)”。于是，單位公款被他一次次“順利”偷取。經(jīng)司法審計，4年間他分別向張某公司賬戶(hù)轉款28筆，累計套取公款299.3萬(wàn)元。然而，他的貪欲還在膨脹?！皬埬彻静荒芗皶r(shí)將公款給我”，而且還要付一定比例手續費，李琦干脆自己成立一家越野科技公司，用于套取單位“資金池”的公款。

2019年5月，DS公司似乎意識到單位賬戶(hù)管理中的紕漏，便規定“公司的‘匯付天下’頂點(diǎn)賬戶(hù)只能綁定本單位的對公賬戶(hù)轉款”。但此時(shí)的李琦并沒(méi)有收手之意，他很快想出了應對的辦法。2015年，他以單位名義辦理了一張公務(wù)卡用于商旅機票結算，這張卡密碼由他設置，一直在他手中保管。有次外出購物時(shí)，他錯拿上述公務(wù)卡消費后不由得想到，如果把這張單位公務(wù)卡綁定在公司“匯付天下”的頂點(diǎn)賬戶(hù)上，自己就可以套取“資金池”的公款了。

為掩蓋罪行，李琦可謂做足了功課。他從網(wǎng)上購得一部POS機，把個(gè)人的招商銀行卡賬戶(hù)作為收款賬戶(hù)與POS機賬戶(hù)綁定。于是，單位機票款“資金池”成了他個(gè)人的“資金池”……

李琦涉案時(shí)間長(cháng)，涉案資金多。那么，他為何能在相關(guān)部門(mén)的例行檢查中逍遙法外呢？卷宗顯示：DS公司“匯付天下”賬戶(hù)的資金用于保障機票支付、結算，每日需要人工再次核實(shí)，而負責此項復核工作的依舊是李琦本人，復核崗位自然淪為了“擺設”；到了公司年底審計時(shí)，李琦在提供相關(guān)財務(wù)報表時(shí)會(huì )刻意把套取公款的款項記錄刪除，導致虛假報表一次次助他蒙混過(guò)關(guān)；此外，面對公司支撐中心工作人員核對李琦所持單位公務(wù)卡收支情況時(shí)，他總能以各種借口拖延，甚至不予提供銀行賬單等材料，最終令此事不了了之……

2019年3月，航空公司將一筆800萬(wàn)元擔保金退回李琦保管的單位公務(wù)卡內，他私自將這筆公款轉入單位機票款結算的“資金池”，以彌補個(gè)人套取公款的虧空。如此操作，“單位各項業(yè)務(wù)不會(huì )受到任何影響”，他自認為此舉天衣無(wú)縫。

即便如此，李琦套取公款投資個(gè)人生意，不僅沒(méi)有收回成本，還虧損嚴重。他在朝陽(yáng)區投資60多萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)了一家雪具實(shí)體店。幾年下來(lái)，非但沒(méi)賺到錢(qián)，還欠廠(chǎng)家300萬(wàn)元預付款。聽(tīng)說(shuō)電子煙很暢銷(xiāo)，他從網(wǎng)上找到進(jìn)貨渠道，本想多進(jìn)些貨發(fā)點(diǎn)小財，沒(méi)想到“貨款支付給對方后，卻怎么也聯(lián)系不上”，最終受騙30余萬(wàn)元。他先后投資32.5萬(wàn)元與兩個(gè)朋友合伙經(jīng)營(yíng)汽車(chē)修理店，可3年下來(lái)因經(jīng)營(yíng)不善，沒(méi)有分紅過(guò)一次，汽修店還負債100余萬(wàn)元。他還把公款投資在炒貴金屬期貨上，又賠了個(gè)底朝天……

李琦在生意場(chǎng)上屢屢受挫，可腰包里始終“不差錢(qián)”，享樂(lè )依舊。他喜歡玩車(chē)，北京買(mǎi)車(chē)需要購車(chē)指標，他搖號失敗后，便大方甩出5萬(wàn)元“租”用指標，購得一輛30多萬(wàn)元的三菱帕杰羅越野車(chē)，供自己使用；他喜歡旅游，每年都會(huì )和朋友一起到三亞、秦皇島等海邊度假；他還喜愛(ài)健身，便不惜重金給自己配了私人教練……這些愛(ài)好令其每年開(kāi)銷(xiāo)都在30萬(wàn)元以上。

“一念放恣，則百邪乘釁?！崩铉趴v自己的貪欲，違法套取公款從事?tīng)I利活動(dòng)，生活作風(fēng)糜爛。2022年2月，李琦因嫖娼被公安機關(guān)行政拘留。隨后，DS公司抽調精干的專(zhuān)業(yè)人員對李琦負責的業(yè)務(wù)進(jìn)行查賬，通過(guò)調取銀行交易流水單，核對一組組發(fā)票，終于發(fā)現李琦負責的單位賬戶(hù)數額與銷(xiāo)售機票實(shí)際金額之間存在巨大差異。3天后，李琦涉嫌挪用公款罪的線(xiàn)索被移交監察部門(mén)調查。

同年3月5日，李琦被監察委采取留置措施。面對訊問(wèn)，李琦自知罪行已暴露，便主動(dòng)交代了整個(gè)犯罪過(guò)程，還讓家人退回51萬(wàn)元贓款和一輛越野車(chē)。經(jīng)國家監委協(xié)調，此案移交河北省邢臺市監察委辦理。2022年10月，河北省邢臺市襄都區人民檢察院就本案提起公訴。

庭審中，檢察官就李琦的三宗犯罪事實(shí)提起公訴：一是利用單位測試新系統的時(shí)機，套取公款2.1萬(wàn)元；二是使用單位賬戶(hù)分別向張某公司賬戶(hù)轉款28筆，向越野科技公司轉賬22筆，累計挪用公款474.5萬(wàn)元；三是將單位公務(wù)卡資金通過(guò)POS機刷卡套現方式，挪用公款169筆，共計301.2萬(wàn)元。

檢察官還當庭出示了DS公司“匯付天下”賬戶(hù)支出流水、張某公司賬戶(hù)交易單、審計報告等書(shū)證。對此，李琦的辯護人辯稱(chēng)，李琦在沒(méi)有被采取調查措施前向辦案機關(guān)投案并如實(shí)供述自己的罪行系自首，建議從輕處罰。針對上述辯護，檢察官指出：DS公司通過(guò)調取銀行賬單掌握李琦的犯罪事實(shí)在前，李琦接受調查是被動(dòng)歸案，不符合自首規定。

在大量的證據和事實(shí)面前，被告席上的李琦表示認罪悔罪。法院認為：李琦身為國家工作人員，利用職務(wù)便利，挪用DS公司機票代理業(yè)務(wù)賬戶(hù)資金，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，情節嚴重，數額巨大且不退還，其行為已構成挪用公款罪。李琦到案后能如實(shí)供述自己的罪行，愿意接受處罰，且退還了部分贓款、贓物，對其可以從輕處罰。辯護人主張李琦系自首的辯護意見(jiàn)不符合法律規定，不予采納。2022年10月28日，河北省邢臺市襄都區人民法院作出判決：以挪用公款罪判處李琦有期徒刑12年；責令被告人李琦退賠DS公司777.8萬(wàn)元。

電子商務(wù)領(lǐng)域的貪污犯罪是一種高智商的新型犯罪，其作案隱蔽性、危害性更大，需要引起全社會(huì )高度重視和警惕。結合本案，要不是李琦因嫖娼被抓、DS公司排查隱患，他可能現在還逍遙法外……因此，要盡早發(fā)現電子商務(wù)領(lǐng)域犯罪苗頭，遏制此類(lèi)案件發(fā)生，除了切實(shí)有效地提高國企干部的自警、自重、自律、自省意識外，更要及時(shí)完善電子商務(wù)領(lǐng)域監督措施，真正有效地把各項財務(wù)監管制度落實(shí)到位。

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