網(wǎng)上有很多關(guān)于騙顧客客戶(hù)辦理pos機,長(cháng)沙一業(yè)務(wù)員用POS機綁自己卡 騙走商戶(hù)52萬(wàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于騙顧客客戶(hù)辦理pos機的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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騙顧客客戶(hù)辦理pos機
■制圖/王玨
為了方便客戶(hù)幾乎每家商戶(hù)都會(huì )裝上一臺POS機。但裝POS機時(shí)要當心了，也許你通過(guò)POS機交易過(guò)來(lái)的款項一不留心就會(huì )轉入到別人的銀行卡里。長(cháng)沙的一名POS機代銷(xiāo)業(yè)務(wù)員就利用商戶(hù)的大意，將他們辦理的POS機跟自己的銀行卡綁定在了一起，先后卷走了52萬(wàn)元。
商家若使用POS機與客戶(hù)進(jìn)行資金結算，資金一般會(huì )在次日才會(huì )流入商戶(hù)賬戶(hù)。長(cháng)沙一名POS機代銷(xiāo)業(yè)務(wù)員從這一天的時(shí)間差里看到了“商機”：他將商戶(hù)預定的POS機先綁定自己的銀行卡，然后再給他們裝上，先后挪走商戶(hù)52萬(wàn)元資金。
近日，長(cháng)沙市天心區人民檢察院以涉嫌詐騙罪，批捕了這名POS機代銷(xiāo)業(yè)務(wù)員。
【事件】 裝臺POS機丟了44萬(wàn)
張先生在天心區大托鎮鋼材大市場(chǎng)做鋼材生意。由于鋼材交易往往牽涉到大筆的資金結算，為了方便客戶(hù)，今年5月11日，他將自己的銀行卡和身份證交給了一名叫阿龍的POS機業(yè)務(wù)員。5月12日上午，阿龍就為張先生的門(mén)店安裝了一臺POS機。
當天下午，張先生的一名客戶(hù)來(lái)到門(mén)店歸還一筆44.5萬(wàn)元的欠款?！皹I(yè)務(wù)員說(shuō)單筆刷卡不能超過(guò)6萬(wàn)，我就讓客戶(hù)按照他吩咐的分8次刷?！睆埾壬硎?，8次交易，POS機都顯示了“交易成功”。按他以往使用POS機的經(jīng)驗，一般當天刷卡，次日資金才會(huì )到賬。對于這筆資金是否打入了自己的賬戶(hù)，他并未深究。
5月13日上午，張先生仍未收到資金到賬的短信提示，阿龍卻來(lái)到了鋼材門(mén)店?！八f(shuō)因為POS機在短期內刷卡次數過(guò)于頻繁，已被銀行凍結，解凍需要我聯(lián)系客戶(hù)提供刷卡的小票、銀行卡及身份證照片?！彪x開(kāi)前，阿龍保證最遲會(huì )在次日下午兩點(diǎn)半前到賬。
次日下午四點(diǎn)，這筆資金仍未到賬，當張先生撥打阿龍電話(huà)時(shí)已經(jīng)無(wú)人接聽(tīng)。當晚，張先生通過(guò)在銀行工作的朋友提供查詢(xún)幫助才了解到，這筆資金在5月13日就已經(jīng)轉到了他人的賬戶(hù)上，而這個(gè)賬戶(hù)正是阿龍的。
【伎倆】
自綁銀行卡“借雞下蛋”
與張先生有著(zhù)類(lèi)似遭遇的還有長(cháng)沙市暮云鎮的李先生。他用自己的信用卡在阿龍上門(mén)安裝的POS機器上刷了7.5萬(wàn)元，這筆錢(qián)到現在都未到賬。
6月27日，阿龍被民警在雨花區樹(shù)木嶺的一家旅館內抓獲。
阿龍，31歲，株洲人，長(cháng)沙某電子產(chǎn)品銷(xiāo)售公司業(yè)務(wù)代表。在供述中，他講述了自己并不復雜的作案手法。
“有客戶(hù)找我辦理業(yè)務(wù)，我就先在POS機公司辦理一臺開(kāi)通并綁定了我自己銀行卡的POS機，這樣錢(qián)就會(huì )直接打到我的賬戶(hù)上。我找客戶(hù)拿的銀行卡和身份證都是幌子，根本沒(méi)用過(guò)?！?/p>
“因數額過(guò)大，POS機公司要確認是本人刷卡才能將錢(qián)打入我的賬戶(hù)，所以才找張先生提供客戶(hù)刷卡小票等資料?！卑堈f(shuō)，用這樣的手法，他成功騙得52萬(wàn)余元。找到阿龍時(shí)，民警在其隨身物品中發(fā)現4張銀行卡、3臺POS機。
據辦案人員調查，40余萬(wàn)的資金被阿龍充入了某賭博網(wǎng)站，此外還有10余萬(wàn)的資金被其用于還欠債、賭債。目前，阿龍因涉嫌詐騙罪已被檢方批捕。另一方面，根據其提供的線(xiàn)索，警方已對涉事賭博網(wǎng)站展開(kāi)調查。
提醒
商戶(hù)代辦POS機業(yè)務(wù)要留神
就商戶(hù)開(kāi)辦POS機的風(fēng)險與安全問(wèn)題，一位銀行內部人士表示：“近年來(lái)，隨著(zhù)POS機參與主體增多，競爭日趨激烈，一些第三方支付公司對POS機業(yè)務(wù)采取層層轉包的做法，導致整個(gè)市場(chǎng)魚(yú)龍混雜，管理混亂?！?/p>
對于上門(mén)辦理POS機業(yè)務(wù)的工作人員，銀行內部人士提醒：商戶(hù)應檢查其工作證件，保留聯(lián)系方式，看所屬單位是否有相應資質(zhì)，重點(diǎn)關(guān)注POS機刷卡到賬時(shí)間、賬務(wù)查詢(xún)、差錯處理、日常維護等協(xié)議條款。
針對網(wǎng)上很多中介機構聲稱(chēng)可幫商戶(hù)甚至是個(gè)人違規申請POS機的廣告，專(zhuān)業(yè)人士也指出了其中隱藏著(zhù)潛在風(fēng)險：首先，中介機構違規幫商戶(hù)申辦POS機所需材料很簡(jiǎn)單，僅需個(gè)人身份證和照片就可代辦POS機，個(gè)人信息容易泄露，銀行卡易被復制。且商戶(hù)很難發(fā)現自己的POS機器綁定的是否是本人的銀行卡;其次，個(gè)人申請POS機是為了套現，但個(gè)人如持多張信用卡通過(guò)POS機進(jìn)行套現，也會(huì )留下信用污點(diǎn)，以后再辦理貸款、開(kāi)卡等業(yè)務(wù)時(shí)可能會(huì )被銀行拒絕。
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