網(wǎng)上有很多關(guān)于中匯通pos機客服電話(huà)是多少,前途不明 銀行業(yè)是否重新洗牌的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于中匯通pos機客服電話(huà)是多少的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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中匯通pos機客服電話(huà)是多少
（速途網(wǎng)專(zhuān)欄 作者：袁星）近年來(lái)，隨著(zhù)社會(huì )經(jīng)濟的快速發(fā)展，銀行卡、ATM、POS機以及網(wǎng)絡(luò )銀行等金融支付工具應運而生，金融創(chuàng )新帶來(lái)了便利，但也私人銀行利用支付工具在使用和管理中的漏洞非法獲利，對銀行資產(chǎn)形成較大風(fēng)險。近日,國務(wù)院剛剛公布了《關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競爭維護市場(chǎng)正常秩序的若干意見(jiàn)》，這個(gè)文件旨在對企業(yè)經(jīng)營(yíng)和政府監管的邊界進(jìn)行明確的劃分。
一、事件概述
7月9日中午，央視《新聞直播間》調查新聞直指中國銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中行)“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)是“一項見(jiàn)不得光的銀行業(yè)務(wù)”，該報道引用“中行工作人員”的話(huà)語(yǔ)稱(chēng)，“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務(wù)，但沒(méi)有通過(guò)外管局的兌換系統”，“繞開(kāi)國家外管局的監管，利用銀行國外分支機構換匯”。
7月9日16：50分左右，中行通過(guò)官網(wǎng)和微博對上述報道進(jìn)行回應。當日晚間21時(shí)許，中行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說(shuō)明”。在此則說(shuō)明中，中行做了三處改動(dòng)。此舉動(dòng)使得中行涉嫌地下錢(qián)莊和洗黑錢(qián)事件再度升級。
7月10日上午，央行行長(cháng)周小川表示，“9日剛剛發(fā)生，時(shí)間不夠，需要花點(diǎn)時(shí)間弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”，但至今沒(méi)有一個(gè)明確的具體時(shí)間表。
二、媒體關(guān)注度走勢
7月9日9:20，央視新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中行等多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)疑“違反外匯管理局規定，開(kāi)展無(wú)限額換匯業(yè)務(wù)，充當‘地下錢(qián)莊’，造假‘洗黑錢(qián)’”。該消息一出立即引發(fā)市場(chǎng)的強烈關(guān)注。截至9日11:30，該報道已經(jīng)被搜狐、網(wǎng)易、鳳凰等媒體轉載30余次。
10日，該事件成為各大門(mén)戶(hù)網(wǎng)站頭條，媒體報道亦突出強調修改措辭一事。新華社播發(fā)《多家商業(yè)銀行試點(diǎn) “優(yōu)匯通”創(chuàng )新變闖禍的是是非非》報道引起關(guān)注。另外，《新京報》、《信息時(shí)報》、《北京晚報》等媒體針對中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進(jìn)行事實(shí)展開(kāi)評論。
同時(shí)，該事件也引起了國外媒體的廣泛關(guān)注。英國《金融時(shí)報》、美國《華爾街日報》、路透社等一大批國外媒體對此事發(fā)表評論稱(chēng)，該行有時(shí)會(huì )與移民中介合作幫助客戶(hù)掩蓋資金來(lái)源。
11日，中行各個(gè)地方的分行開(kāi)始對央視報道進(jìn)行回應稱(chēng)，多黑的錢(qián)都能洗白，大多數媒體關(guān)注中行廣州分行情況。新華網(wǎng)以《中行“優(yōu)匯通”創(chuàng )新變闖禍的是是非非》為題進(jìn)行報道。另?yè)?1世紀經(jīng)濟報道》稱(chēng)，個(gè)別地方對該業(yè)務(wù)已基本暫停，也正在核實(shí)相關(guān)情況，主要是為了配合自查。媒體關(guān)注度一下子達到了整個(gè)輿論頂峰。
12日、13日，由于是周末，外界質(zhì)疑銀行業(yè)開(kāi)始下降，僅有新浪網(wǎng)、網(wǎng)易、騰訊網(wǎng)等幾家大的門(mén)戶(hù)網(wǎng)站進(jìn)行關(guān)注，以及一些地方小的網(wǎng)站關(guān)注，但未帶來(lái)太大輿論影響。其間也出來(lái)了不少正面報道，例如，《21世紀經(jīng)濟報道》的《中行優(yōu)匯通業(yè)務(wù)繞開(kāi)個(gè)人換匯上限》?！督鹑跁r(shí)報 》報道的《中行廣西分行推出中銀東興互市邊貿專(zhuān)用卡》等。
14日，據《投資者報》記者薛玉敏報道稱(chēng)，2013年，私人銀行客戶(hù)突破了6萬(wàn)人，一年內增長(cháng)了33%。引起了鳳凰網(wǎng)、新浪網(wǎng)、中金在線(xiàn)等媒體關(guān)注，輿情還有可能持續發(fā)酵。
三、微博關(guān)注度走勢
9日，在自媒體平臺上，“中行造假洗黑錢(qián)”的利空消息也獲得了廣泛的關(guān)注，中小股民紛紛吐槽。其中批評與質(zhì)疑的聲音占了主流。員工稱(chēng)多黑的錢(qián)也能洗白’這條新聞殺傷力太大，為什么每次這些消息都要我們散戶(hù)來(lái)買(mǎi)單!”
針對央視相關(guān)報道，中行9日通過(guò)官網(wǎng)和微博作出回應表示，其每筆業(yè)務(wù)均報送監管業(yè)務(wù)系統，較好防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險，報道中提及的“地下錢(qián)莊”和“洗黑錢(qián)”情況與事實(shí)不符，報道與事實(shí)有出入、理解上有偏差。令人蹊蹺的是，在說(shuō)明發(fā)布不到半小時(shí)后，該條聲明就從中行官網(wǎng)撤出，隨后，相關(guān)微博也被刪除。
10日，劉維明在個(gè)人微博公開(kāi)撰文指出，相關(guān)媒體報道關(guān)于“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)新聞，其中未經(jīng)其本人同意，不恰當引用其在另一時(shí)間對另一主題的評論內容。
此事也引發(fā)了網(wǎng)友的一片嘩然，網(wǎng)友“@茶客丁”認為，依現在對金融業(yè)的監管，怎么可能像視頻里說(shuō)的又是洗黑錢(qián)，又是灰色的。同時(shí)，“@王威智”認為，作為一家國有大型銀行，中行竟然還有優(yōu)匯通這樣偷偷摸摸，似乎不能見(jiàn)光的業(yè)務(wù)，真是讓人匪夷所思! 財經(jīng)專(zhuān)欄作家向小田在微博將中行此舉評論為“怕得罪央視，也怕給領(lǐng)導添麻煩?！?/p>
11日，網(wǎng)民對有關(guān)中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)的討論仍在持續。中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)更為受人詬病的是“洗錢(qián)”“地下錢(qián)莊”等嫌疑。
四、專(zhuān)家觀(guān)點(diǎn)
中央財經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇指出，“說(shuō)中行洗黑錢(qián)有點(diǎn)重了。但如果銀行暗地通過(guò)一些業(yè)務(wù)突破5萬(wàn)美元的外匯額度限制，確實(shí)違規?！?郭田勇說(shuō)，隨著(zhù)金融改革推進(jìn)，人民幣資本項目管制也會(huì )減少，未來(lái)5萬(wàn)美元的限制是否有必要存在和放寬，也可討論，“在現有規定下，幫助客戶(hù)非法轉移資金，相關(guān)銀行應接受整改?！?/p>
廣東省社會(huì )科學(xué)綜合研究開(kāi)發(fā)中心主任黎友煥在微博表示，此次曝光的中行涉嫌利用人民幣跨境結算業(yè)務(wù)洗錢(qián)事情的情況屬于違規性質(zhì)，而且事態(tài)很?chē)乐?。據我國外匯管理條例規定，違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為，情節嚴重的，處逃匯金額30%以上的罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
五、網(wǎng)民觀(guān)點(diǎn)傾向性分析
1、此事必有隱情，銀行業(yè)要掀起打虎風(fēng)暴(27.14%)
@宗曉凱：作為國有銀行、竟然堂而皇之的監守自盜，這是什么部門(mén)竟然有如此大的勢力?這是什么政府的機構竟然敢不受?chē)曳?既然央視已經(jīng)曝光了,接下來(lái)去仔細審查它?
搜狐北京市網(wǎng)友@冰冷的指尖：中行經(jīng)辦人是有大利益的，不信深度查查往外倒錢(qián)的人，一定會(huì )出端倪。中行還有人向負債累累的企業(yè)推海外投資服務(wù)，甚至用中行在海外的錢(qián)直接貸給企業(yè)在國外的賬戶(hù)，用國內虛假擔保。
2、央視不能偏激地錯誤引導觀(guān)眾(25.71%)
@大眼小寶：無(wú)論怎樣，媒體都應該在全面了解的基礎上做出客觀(guān)的報道，不能偏激地錯誤引導觀(guān)眾，吸引眼球的生存之道雖能理解，但媒體對社會(huì )應承擔的責任才是他們最基本的職業(yè)操守，做新聞不能無(wú)底線(xiàn)
@一曲一歌：事實(shí)當需理清，有一點(diǎn)卻要弄明白，銀行有什么依據，又如何辨別人家的錢(qián)是黑錢(qián)?否則，洗黑錢(qián)恐怕是猜想。而地下錢(qián)莊的指責，也需有證據確認中行違反相應的審核規定。
3、中行洗錢(qián)實(shí)屬違法，必受?chē)缿?(22.86%)
@Simon夢(mèng)想實(shí)現家：優(yōu)匯通這種業(yè)務(wù)不受?chē)彝鈪R管制!資金不斷外流，中行和地下錢(qián)莊有啥區別!資金外流不受管制，這是危害國家，危害金融穩定，要求堅決嚴懲!
網(wǎng)易網(wǎng)友@lixiaofeng7354876： 為貪官和違法者洗錢(qián)，把錢(qián)移送到國外，流失大量的經(jīng)濟紙幣，就像鴉片戰爭中的把白銀和黃金運到國外一樣，這屬于罪大惡極，幫兇必須嚴懲。
4、中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)創(chuàng )新是好事，加強監管即可(12.86%)
@廖睿：人民幣國際化的探索，和貪官富豪洗錢(qián)，確實(shí)只有一線(xiàn)之差。但是，這項新業(yè)務(wù)，也是人民幣國際化的創(chuàng )新，加強監管即可，何必叫停?
@月光博客：對于最近中行被攻擊洗錢(qián)，我覺(jué)得這是中行幫助用戶(hù)避開(kāi)每年5萬(wàn)美元購匯的限額的好事，個(gè)人外匯管制制度本來(lái)就有問(wèn)題，現在國內投資環(huán)境這么差，國內最好的企業(yè)都爭先恐后去美國和香港上市，憑什么不讓中國人去美國香港股市購買(mǎi)中國企業(yè)的股票?憑什么只能外國人才能享受中國這些好企業(yè)股票升值的好處?
5、中行輿論監管、公關(guān)危機處理能力令人堪憂(yōu)(4.29%)
@勤勞的農夫田斌：中國的輿論工具管理者的水平急待提高!
@林坤Katherine：暫不說(shuō)事實(shí)如何隱情如何，僅論危機公關(guān)，確實(shí)堪憂(yōu)哎。
6、其他(7.14%)
網(wǎng)易廣東省深圳市網(wǎng)友@kmgzq：媒體報道中行“洗黑錢(qián)”的記者值得敬佩!敢向權勢挑戰比那些只盯著(zhù)百姓的鳥(niǎo)的記者強一百倍!
網(wǎng)易廣西南寧市網(wǎng)友@ynqwb2009：這兩家肯定有一家說(shuō)了謊話(huà)，從現在的制度看應該有一家被抓，如果是央視報道不實(shí)，罪名是誹謗和造謠，要是報道屬實(shí)，中行就是造謠了。好看，要是有關(guān)部門(mén)不去查處就是不作為。
六、媒體評論
1、央視直接定性中行洗黑錢(qián)驚呆小伙伴
央視報道指責中行突破我國外匯管理規定，以此“優(yōu)匯通”的重要“罪證”。其實(shí)，它還是與日常的“換匯”業(yè)務(wù)有所不同。的確，外匯管理局規定，每人每年最多只能換匯五萬(wàn)美元，但這只是針對換匯而言的。而“優(yōu)匯通”換匯是在海外進(jìn)行，符合當地換匯政策即可，這也是它的創(chuàng )新之處。
(2014-7-10 來(lái)源：新浪網(wǎng))
2、央視指責中行洗錢(qián)的致命硬傷
洗錢(qián)，通俗地講就是：通過(guò)合法的活動(dòng)或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過(guò)程。有央視員工對筆者講，報道中是指中行洗黑錢(qián)，并未指責中行洗錢(qián)，這純屬無(wú)理狡辯，洗黑錢(qián)自然是洗錢(qián)的一種了，邏輯類(lèi)似于白馬非馬，不值一駁。
(2014-7-13 來(lái)源：華夏時(shí)報)
七、輿情點(diǎn)評
我國反洗錢(qián)監管制度的發(fā)展始于20世紀80年代，隨后逐漸通過(guò)相關(guān)立法將洗錢(qián)行為定性為刑事犯罪，我國于20世紀90年代開(kāi)始逐步重視金融行業(yè)客戶(hù)身份識別制度的建立，目前已基本確定了銀行業(yè)“了解你的客戶(hù)”的賬戶(hù)管理制度，并有2003年以金融行業(yè)為主確定了我國的反洗錢(qián)基本制度。但反洗錢(qián)工作始終處于一種蹺蹺板狀態(tài)，沒(méi)有真正達到預防與打擊均衡發(fā)展。
自“9.11”事件以后，反洗錢(qián)似乎一下子成了國際上的一個(gè)熱門(mén)話(huà)題?！跋村X(qián)”這個(gè)措辭從辭源上來(lái)看，開(kāi)始并不是法學(xué)或犯罪意義上的概念，其原始含義就是把弄臟的錢(qián)洗干凈。從“陳水扁貪腐洗錢(qián)案”、原紐約州州長(cháng)“斯皮策嫖娼洗錢(qián)案”、華爾街巨頭“麥道夫金融詐騙洗錢(qián)案”可見(jiàn)一斑。洗錢(qián)的方式各種各樣，但依據存續時(shí)間的長(cháng)短，大致可分為傳統的和新興的兩種洗錢(qián)方式。
縱觀(guān)此次“洗錢(qián)門(mén)”事件，不難發(fā)現，洗錢(qián)的途徑千差萬(wàn)別，新類(lèi)型存取不窮，并隨著(zhù)金融創(chuàng )新越發(fā)花樣百出，無(wú)所不用其極。外匯業(yè)務(wù)一旦涉及到“洗錢(qián)”問(wèn)題，不僅是企業(yè)社會(huì )責任感的缺失，更是存在國內大量資金的外流風(fēng)險。但作為人民幣跨境轉賬業(yè)務(wù)的試點(diǎn)——“優(yōu)匯通”也有可能被叫停。
當然，“優(yōu)匯通”風(fēng)波不只是中行的問(wèn)題，而是全中國的問(wèn)題。事實(shí)上，中行以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)突遭輿論危機時(shí)，雖未考慮到輿情發(fā)生后的“黃金4小時(shí)”內做出應對舉措，但是通過(guò)央視微博“@中國銀行”平臺在曝光之后的12小時(shí)內進(jìn)行了不同的回應，讓輿論疑竇頓生。
首先，政府對銀行的監管依然存在真空。要解決今天的危機，需要恢復健全的監管體系，以機制檢查為基礎，順藤摸瓜，震懾變相洗錢(qián)行為，利用部門(mén)之間的信息溝通與協(xié)作，全面掌握被檢查單位洗錢(qián)風(fēng)險控制體系建設及運轉情況。無(wú)論是行業(yè)秘密，還是個(gè)別銀行利欲熏心，相關(guān)部門(mén)必須嚴厲打擊，查個(gè)水落石出。也有分析認為，沒(méi)有發(fā)揮應有的監管作用，主要表現為在非現場(chǎng)監管“有為無(wú)位”、手段落后、相互脫節。企業(yè)和政府之間的共謀則將監管束之高閣。
其次,媒體監管有待改進(jìn)。隨著(zhù)媒體對社會(huì )滲透力度的擴張，新聞曝光逐漸從一種專(zhuān)用于揭露隱蔽性事件的特殊采訪(fǎng)方式轉變?yōu)閺V用于各類(lèi)社會(huì )事件甚至挖掘企業(yè)內部隱私的“法寶”。新聞媒體作為輿論監督的“公眾代言人”，對輿論監督，公眾的討論和批評應當在消息真實(shí)的前提之下展開(kāi)。對于一個(gè)虛假的事件發(fā)表評論，對于輿論監督并無(wú)益處，甚至可能造成損害。
因此必須有足夠的證據證明這種非法行為，在央視報道之后，中行和央視存在“理解上有偏差”。從中行兩度回應的內容大體一致可以看出，央視報道確有不夠嚴謹的地方。
再次，中行在信息對外發(fā)布和輿情管理體制的建設上有待改進(jìn)。在金融戰爭肆虐的今天，制止這場(chǎng)戰爭的關(guān)鍵是將貨幣權力重新收歸公眾之手，這才是它的應歸之所。在新的輿論形勢之下，中行應該統一由輿情預警管理人員對輿情情報進(jìn)行分析與評估，并通過(guò)公司官方網(wǎng)站、微博、微信、媒體等信息公布渠道，建立輿情聯(lián)動(dòng)和風(fēng)險管控機制，以確保信息發(fā)布的準確性與完整性。
此外，堵住源頭，加強中行反腐倡廉建設。在制度上不留口子，防范公權轉化為私化，特別是從嚴要求每一個(gè)黨員干部，鞏固“拒腐防變”的思想道德防線(xiàn)。
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