網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機風(fēng)控的這些事你知道嗎,你的信用卡被風(fēng)控了的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機風(fēng)控的這些事你知道嗎的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機風(fēng)控的這些事你知道嗎
很多人都有信用卡，但因為沒(méi)有掌握信用卡的使用技巧，從而導致自己在刷卡的時(shí)候出現了不少不規范的行為，一次兩次或許沒(méi)有多大的影響，但時(shí)間久了之后就會(huì )導致自己的信用卡被銀行風(fēng)控，最終的結果只有兩個(gè)，不是降額就是封卡。
其實(shí)對于銀行來(lái)說(shuō)，他們還是很希望持卡人能夠刷卡消費的，因為只要大家刷卡消費，銀行就可以從中獲得收益。
因此在大多數的情況下，銀行對于持卡人的一些小動(dòng)作都是睜一只眼閉一只眼。但是在必要時(shí)期里面，銀行也是會(huì )加強自己的風(fēng)控手段，以此來(lái)減少客戶(hù)逾期造成的損失。
以下就是容易導致銀行進(jìn)行風(fēng)控的十種情況：
1、通過(guò)中介提交資料申卡
一般只要被銀行檢查到有作假嫌疑的都會(huì )直接被封卡，如今不少黑中介紛紛化身為擔保公司，投資公司等身份來(lái)給卡友申卡，這里面不排除黑中介與一些銀行內部人士有些晦暗不清的糾纏關(guān)系，通過(guò)這種方式雖然會(huì )申卡成功，但是對銀行來(lái)說(shuō)會(huì )面臨一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，很容易鬧出問(wèn)題。
另一方面，如今還有一些人會(huì )打折辦理信用卡的名義進(jìn)行騙錢(qián)或套取用戶(hù)個(gè)人信息后辦理多張信用卡進(jìn)行套現，這類(lèi)事件已經(jīng)出過(guò)多起，希望大家能提起警惕。
2、突然大額消費
平時(shí)信用卡使用頻率和次數較少，突然進(jìn)行大額消費，這種情況銀行致電核實(shí)交易，一般是出于對卡片安全的考慮。當然，這里指的大額交易是相對的，要參照持卡人本身的卡片額度。用同一張卡每月固定在同一臺pos機上刷去全部額度，這個(gè)就不多說(shuō)了，估計如今這么做的也沒(méi)了。
3、在不符合邏輯的時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行刷卡交易
這種問(wèn)題有部分卡友會(huì )犯，比如在早上刷KTV，在晚上刷批發(fā)封頂等等，這都是不對的，要在正常的時(shí)間做正常的事情。
4、在短時(shí)間內過(guò)多的使用支付寶進(jìn)行代付
比如中心單筆最高1000元，多次刷998、995等類(lèi)似的數字，首先就是不要刷出后三位相同數字的額度，另外不要太頻繁使用支付寶代付，不要使用同一張卡在半小時(shí)內在兩個(gè)或兩個(gè)以上的pos終端上有交易，無(wú)論成功與否。
另外千萬(wàn)不要頻繁查詢(xún)余額，查詢(xún)余額功能早就被銀行列入重點(diǎn)風(fēng)控監控對象了。
5、信用卡長(cháng)期處于套空狀態(tài)
比如還款日整數進(jìn)去短時(shí)間內，整數出來(lái)，其他的時(shí)間沒(méi)有刷卡記錄和低于2筆以?xún)鹊?，數月如此操作后臺系統是能檢測到的。
6、逾期
這個(gè)也不用多說(shuō)，如今征信報告非常發(fā)達，你只要逾期一次，不管金額多少，都會(huì )在征信上留下污點(diǎn)，嚴重點(diǎn)的不僅僅會(huì )被封卡，被列入黑名單可就不是小事了。
7、異地大額消費
持卡人長(cháng)期在一個(gè)地方消費，突然在異地進(jìn)行了大額消費，為了防止持卡人卡片被盜刷，銀行可能會(huì )打電話(huà)進(jìn)行核實(shí)。
8、短時(shí)間內，頻繁地異地消費
例如，11點(diǎn)在北京消費，12點(diǎn)在上海消費，這種消費方式是不符合生活邏輯的，甚至可以說(shuō)不可能實(shí)現，如果銀行致電，排除了盜刷的可能，那么持卡人很可能會(huì )被系統打上異常用卡的標簽。
9、境外消費
如果是真實(shí)的境外消費，建議消費前，先和銀行進(jìn)行報備。如果是為了提額而特意制造境外消費的假象，這種“殺雞取卵”式的行為是絕對不可取的，如果此時(shí)銀行致電給你，那必然是踩中了銀行的紅線(xiàn)。
10、取現特征過(guò)于明顯
銀行發(fā)行信用卡的目的是給持卡人用于正常刷卡消費，如果持卡人使用信用卡時(shí)，取現特征過(guò)于明顯，信用卡使用邏輯異常，例如消費金額和消費商戶(hù)不相符，消費時(shí)間和商戶(hù)營(yíng)業(yè)時(shí)間不相符，在一定時(shí)間內消費次數不符合常理等，這些行為很容易觸發(fā)系統的風(fēng)控機制，銀行就會(huì )打電話(huà)來(lái)核實(shí)交易。
其實(shí)總結起來(lái)也很簡(jiǎn)單，就是一句話(huà)，大家在使用信用卡的時(shí)候應該做到合情合理合規，這樣才是最正確的用卡方式哦！
以上就是關(guān)于pos機風(fēng)控的這些事你知道嗎,你的信用卡被風(fēng)控了的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于pos機風(fēng)控的這些事你知道嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
