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付臨門(mén)pos機辦理條件
7月30日，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布對卡友支付服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“卡友支付 ”）和付臨門(mén)支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“付臨門(mén) ”）處罰決定書(shū)，上述兩家公司除了受到警告外，還分別被處以沒(méi)收非法所得及罰款，合計金額約3475萬(wàn)元。同時(shí)，為防范金融風(fēng)險，中國人民銀行要求兩家非銀行支付機構一年內有序退出嚴重違規區域的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
這一處罰源于2017年10月至2018年1月，中國人民銀行分別對卡友支付和付臨門(mén)開(kāi)展的支付結算業(yè)務(wù)執法檢查。
罰款、警告、限時(shí)退出業(yè)務(wù)
經(jīng)中國人民銀行查實(shí)，卡友支付存在違反收單交易信息管理規定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規定、違反備付金管理規定、違反變更事項管理規定、違規留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶(hù)現場(chǎng)檢查制度、違反收單結算賬戶(hù)設置管理規定等違規問(wèn)題。檢查還發(fā)現，卡友存在未按規定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶(hù)實(shí)名制管理規定等違規行為，且存在消極配合人民銀行檢查監督的情況。
中國人民銀行依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的規定，對卡友公司給予警告，沒(méi)收違法所得約92萬(wàn)，并處罰款2490萬(wàn)，合計處罰金額2582萬(wàn)。
此外，中國人民銀行要求卡友支付退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東（不含深圳）、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個(gè)省、自治區、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
付臨門(mén)存在違反商戶(hù)實(shí)名制管理規定、違反收單交易信息管理規定、違反資金結算相關(guān)規定、違反備付金管理規定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規定、未落實(shí)商戶(hù)現場(chǎng)檢查制度、違反風(fēng)險監測管理相關(guān)規定、違反收單結算賬戶(hù)設置管理規定等違規問(wèn)題。
同樣的，中國人民銀行對付臨門(mén)給予警告，沒(méi)收違法所得147萬(wàn)，并處罰款745萬(wàn)，合計處罰金額892萬(wàn)。并要求付臨門(mén)一年內退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
均多次被罰 屢教不改
對于中國人民銀行的處罰，卡友支付和付臨門(mén)早已是家常便飯，據不完全統計，自2014年至今，卡友支付至少受到6次來(lái)自中國人民銀行或下屬分行的處罰，付臨門(mén)更是受到7次處罰。
2014年3月卡友支付因“未落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制;對外包服務(wù)商監管不力;交易監測不到位、風(fēng)險處置不力;違規布放POS機具;收單結算賬戶(hù)管理不嚴，使用個(gè)人銀行結算賬戶(hù)作為單位收單結算賬戶(hù)”被央行做出“全國范圍內停止接入新商戶(hù)”的處罰決定。
2015年4月，卡友支付又因“違反非金融機構支付規定”被中國人民銀行上海分行處于“限期整改，并處以罰款5萬(wàn)”。
2017年，卡友支付更是領(lǐng)到3張罰單。2017年4月份被中國人民銀行濟南支行處罰，罰款40多萬(wàn)。同年7月又遭到中國人民銀行上海分行處以“限期整改、罰款6萬(wàn)”的處罰。一個(gè)月后，卡友支付遭到中國人民銀行長(cháng)沙分行13萬(wàn)的處罰。
相比之下，付臨門(mén)受到的處罰更多，僅在2016年至今，已有7次處罰記錄。需要特別說(shuō)明的是，付臨門(mén)的前身為上海德頤網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司。
2016年3月，因未落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，被央行停止安徽、青海銀行卡收單業(yè)務(wù)一年。2016年4月，因違反支付業(yè)務(wù)管理規定，央行責令其限期整改，并罰款人民幣3萬(wàn)元。2016年5月，因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法被處以人民幣3萬(wàn)罰款。2017年1月，因商戶(hù)實(shí)名制審核流于形式，虛假商戶(hù)占比高；收單外包業(yè)務(wù)管理不力，未嚴格落實(shí)本地化經(jīng)營(yíng)管理責任，收單結算賬戶(hù)設置不合規，商戶(hù)培訓巡檢不到位被處以9萬(wàn)罰款。2017年8月，因違反支付業(yè)務(wù)規定被罰款人民幣6萬(wàn)。2017年11月14日，付臨門(mén)山東分公司因違反支付結算業(yè)務(wù)規定，被罰沒(méi)63萬(wàn)。
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