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購買(mǎi)非法pos機
收集上百張信用卡、購置POS機“自刷自還”虛構流水700余萬(wàn)元，騙取積分、兌換刷卡金非法獲利10萬(wàn)余元，如此“薅羊毛”屬于詐騙行為。經(jīng)上海市黃浦區檢察院提起公訴，2月22日，法院對被告人陸某、楊某、胡某作出有罪判決。
2018年，某銀行推出信用卡刷卡金活動(dòng)，即每月消費滿(mǎn)一定金額，便可用獲得的積分兌換刷卡金，刷卡金可直接在超市消費或購買(mǎi)購物卡，刷卡金額越多，所獲得的積分和可兌換的刷卡金也就越多。陸某和楊某覺(jué)得，偽造交易流水獲取信用卡刷卡金是有利可圖的無(wú)本生意，遂一起開(kāi)始“薅羊毛”。
面對檢察官的訊問(wèn)，陸某交代，根據他和楊某的事先謀劃和分工，楊某以胡某等人的名義辦理了三臺POS機，他和楊某利用各自的人脈關(guān)系去辦理該銀行的信用卡，然后在POS機上集中刷卡，等刷足銀行限定的消費金額后，就把消費積分兌換成刷卡金?！拔胰ブ付ǖ攸c(diǎn)購買(mǎi)面值500元的消費卡或加油卡，刷卡金可以抵扣25元，實(shí)際只需付款475元，然后我再以490元的價(jià)格把消費卡或加油卡賣(mài)給黃牛，從中賺點(diǎn)差價(jià)?！标懩痴f(shuō)。
檢察官介紹，該銀行反欺詐部門(mén)于2020年進(jìn)行技術(shù)排查時(shí)，發(fā)現陸某持有的兩張借記卡長(cháng)期向107張信用卡還款，而上述信用卡均在固定商戶(hù)消費，該商戶(hù)綁定結算的銀行卡就是陸某的借記卡。陸某涉嫌虛假交易，該銀行遂將線(xiàn)索移送公安機關(guān)。
2020年7月，公安機關(guān)在楊某、胡某住處查獲POS機及其他銀行他人名下信用卡數張。2021年3月，公安機關(guān)以陸某和楊某涉嫌詐騙罪、胡某涉嫌妨害信用卡管理罪將該案移送檢察院審查起訴。
黃浦區檢察院受理該案后，承辦檢察官仔細審查了案件相關(guān)證據材料，依法對陸某、楊某、胡某三名犯罪嫌疑人進(jìn)行訊問(wèn)，并委托會(huì )計師事務(wù)所對涉案相關(guān)數據進(jìn)行審計，查明自2018年5月至2020年3月，陸某、楊某二人在無(wú)真實(shí)交易的情況下，使用信用卡通過(guò)自行購置的POS機刷卡虛假交易，流水達700多萬(wàn)元，騙取信用卡積分兌換刷卡金，獲利約10萬(wàn)元。另外，檢察官認定楊某和胡某持有他人信用卡的行為，違反了《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規定，應當予以追訴。
2021年12月1日，黃浦區檢察院以涉嫌詐騙罪對陸某提起公訴，以涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪對楊某提起公訴，以涉嫌妨害信用卡管理罪對胡某提起公訴。
今年2月22日，黃浦區法院開(kāi)庭審理此案。面對辯護人提出合法“薅羊毛”和詐騙行為之間的定性，被告人在共同犯罪中的主次之分，以及詐騙犯罪金額認定等問(wèn)題，公訴人一一進(jìn)行了有力回擊。
公訴人認為，此案定性關(guān)鍵是區分合法“薅羊毛”與詐騙行為，核心在于消費和信息的真實(shí)性。此案詐騙犯罪的對象為銀行，故犯罪數額應以被害單位的實(shí)際損失即積分兌換產(chǎn)生的獎勵金額為準，而不能以被告人打折出售購物卡所獲實(shí)際收益進(jìn)行認定。至于被告人陸某、楊某是共同起意并經(jīng)共謀決定實(shí)施作案，贓款由二人平分，二人地位、作用相當，不應當認定主從犯。
最后，黃浦區法院當庭判決：被告人陸某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金5.5萬(wàn)元；被告人楊某犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪，決定執行有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金6.5萬(wàn)元；被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判處拘役六個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
（來(lái)源：檢察日報 作者：胡佳瑤）
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