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在線(xiàn)支付兜售pos機成幫兇
“卡農”“中介”“水房”……你可知道，這些看似平平無(wú)奇的詞語(yǔ)，在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙背后的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，卻有著(zhù)別樣的含義。
“我也是聽(tīng)同學(xué)說(shuō)只要給卡就有錢(qián)賺”“拉其他人還有分紅”“警察來(lái)抓我，我才知道自己犯罪了……”坐在審訊室里的00后男子小常向民警講述著(zhù)他一步一步走向犯罪深淵的經(jīng)歷。3月1日，晉城市公安局向社會(huì )發(fā)布信息，隨著(zhù)常某的落網(wǎng)，陽(yáng)城警方在“兩卡行動(dòng)”中，徹底打掉了這個(gè)長(cháng)期盤(pán)踞在晉城市的“跑分”犯罪團伙。破獲涉及全國各地的電信詐騙案件258起，累計抓獲犯罪嫌疑人103人，采取刑事強制措施77人，懲戒26人，涉案金額達11億余元。
有著(zhù)金字塔式的裂變和分成模式
2021年8月，警方在工作中發(fā)現一犯罪團伙，長(cháng)期盤(pán)踞晉城市收售“兩卡”。經(jīng)縝密偵查，警方初步判斷這伙人疑似“幫信”人員，陽(yáng)城警方立即成立專(zhuān)班展開(kāi)偵破工作。此后，民警在工作中發(fā)現，僅晉城本地就有數百人參與收售“兩卡”，而且參與人員大多都是自己在向上線(xiàn)賣(mài)卡后又發(fā)展下線(xiàn)收卡，他們有著(zhù)金字塔式的裂變模式和分成模式。
“之前我覺(jué)得掙錢(qián)沒(méi)有想象的那么難，直到被抓那一刻，我才追悔莫及?！毕右扇诵〕：?zhù)眼淚向民警供述，剛步入社會(huì )打工，掙得少花銷(xiāo)大，身邊的朋友一個(gè)個(gè)大手大腳，自己羨慕不已。有一次參加聚會(huì )，一位學(xué)長(cháng)推薦了一個(gè)賺錢(qián)的門(mén)路：“銀行卡+身份證照片+手機卡+U盾=1000元人民幣?！边@么容易的賺錢(qián)門(mén)路讓小常警覺(jué)起來(lái)，再三詢(xún)問(wèn)學(xué)長(cháng)是不是有風(fēng)險，學(xué)長(cháng)解釋只是在卡里來(lái)回轉轉錢(qián)，是穩賺不賠的生意，錯過(guò)就不會(huì )再有。就這樣，小常利用此方法輕松賺錢(qián)后，很快從賣(mài)卡的“卡農”變成了收卡的“卡商”。
“我們初步掌握的線(xiàn)索，這伙人有很多都是在校學(xué)生和剛畢業(yè)的青年?！鞭k案民警介紹，這些群體由于涉世未深又急于掙錢(qián)，容易被販卡團伙拉攏、利誘。這其中，有的畢業(yè)生在尋找實(shí)習機會(huì )、社會(huì )兼職過(guò)程中，由于法治觀(guān)念淡薄，被犯罪分子、團伙所利用；有的交友不慎、識人不明，在所謂“朋友”“老鄉”的引誘、教唆下出租、出售“兩卡”；有的在利益誘惑面前迷失方向，一步步陷入違法犯罪泥潭，從辦卡、賣(mài)卡發(fā)展到組織收卡、販卡，成為潛伏在校園中的“卡商”。
“洗”一萬(wàn)元黑錢(qián)最少可掙20元
“卡農”所有的努力，最終目的便是“跑分”賺取“傭金”。
根據本案中的犯罪嫌疑人供述：在“跑分平臺”注冊會(huì )員賬戶(hù)后，會(huì )員必須在該賬戶(hù)綁定一定數量的銀行卡，再向平臺指定賬戶(hù)繳納一定數額的保證金即可獲得等值積分的“跑分”資格。該賬戶(hù)綁定的銀行卡每接受一筆該“跑分平臺”轉入的資金，該賬戶(hù)就會(huì )減少等值的積分，會(huì )員根據網(wǎng)站的指令將綁定銀行卡內的資金轉賬到指定銀行卡后，即可獲得綁定銀行卡轉出資金千分之八的“傭金”，該會(huì )員賬戶(hù)增加本次轉出資金和獲得相應“傭金”的等值積分。
會(huì )員需提現時(shí)，通過(guò)“提現”菜單提交提現的金額（在積分限額內），跑分平臺即會(huì )將相應資金轉到會(huì )員指定的銀行卡內，自動(dòng)減少等值積分。
辦案民警介紹：“犯罪嫌疑人就是通過(guò)利用陌生人的卡幫詐騙集團洗錢(qián)，每走一萬(wàn)元可獲取20元到80元不等的傭金?！?/p>
在充分摸清犯罪團伙的組織架構和人員信息后，根據前期偵查掌握的情況，辦案民警奔赴晉城市各縣區，歷時(shí)6個(gè)月，先后在澤州縣大東溝鎮、澤州縣柳樹(shù)底鎮、高平市米山鎮、陽(yáng)城縣北留鎮等地抓獲涉“兩卡”嫌疑人103名，繳獲銀行卡600余張，手機卡、U盾、POS機、手機等涉案物品一批。至此，該犯罪團伙涉案人員全部落網(wǎng)，打擊電信網(wǎng)絡(luò )“跑分”團伙案件成功告破。目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。
非法“洗錢(qián)”中隱藏著(zhù)各類(lèi)“幫兇”
百余人的犯罪團伙，將11億元涉案資金“玩弄于股掌”，案件的偵破，也揭露了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙背后最主要的幫兇——非法“洗錢(qián)”新近滋生的各種犯罪套路和手法。而“卡農”“中介”“水房”等產(chǎn)業(yè)“黑話(huà)”，也從側面揭露了隱藏在詐騙分子背后的“幫兇”們，以及在實(shí)施犯罪過(guò)程中的種種灰暗行徑。
“卡農”——專(zhuān)門(mén)為電信詐騙等犯罪分子提供銀行卡用于流轉涉案資金，進(jìn)而非法牟利的犯罪嫌疑人。在已經(jīng)破獲的相關(guān)犯罪團伙案件中，犯罪成員中有一半以上的角色都是“卡農”。他們年齡普遍較小，近年大學(xué)生涉及此類(lèi)犯罪逐漸呈現上升趨勢。很多高學(xué)歷的“卡農”，法律意識淡薄，被警方抓獲前都“天真”地認為自己只是在做一件“不太好的事情”，殊不知早已觸犯法律的紅線(xiàn)。
“中介”——通過(guò)社交軟件招募，并組織、率領(lǐng)一定數量的“卡農”，為上線(xiàn)“水房”提供資金流轉業(yè)務(wù)，從中牟取一定比例手續費的犯罪嫌疑人。在犯罪團伙中，通常為了彼此“安全”，“中介”之間都有“行規”，那就是，在業(yè)務(wù)中“互不交叉”。這些“中介”熟知該產(chǎn)業(yè)操作流程，通過(guò)微信、QQ等社交軟件，以“跑積分”“刷流水”等噱頭，利誘“卡農”加入。一般，“中介”召集到一定人員后，與上線(xiàn)“水房”協(xié)調，定好各自的利益分配后，組織“卡農”開(kāi)展實(shí)際業(yè)務(wù)。這些“中介”經(jīng)驗非常豐富，選人條件十分嚴格，“有涉案記錄的不要”“銀行失信的不要”，為了此后的業(yè)務(wù)順利開(kāi)展，他們只挑身份干凈的“白人”。
“操盤(pán)手”——“洗錢(qián)”活動(dòng)的具體操作者，“水房”的親信人員。這類(lèi)人群熟悉各種電子轉賬軟件的操作流程，一方面能夠迅速、及時(shí)地實(shí)現涉案資金流轉，另一方面能夠為犯罪分子涉案資金的安全到賬提供保障。詐騙而來(lái)的資金能否“快速又安全”到賬，都取決于這條產(chǎn)業(yè)鏈的關(guān)鍵一環(huán)——“操盤(pán)手”。據悉，由于金融監管機構限制措施的不斷加強，手機銀行轉賬超過(guò)一定額度時(shí)，需要利用刷臉、指紋等生物識別來(lái)實(shí)現。在此過(guò)程中，為避免“操盤(pán)手”見(jiàn)“利”思遷，將資金轉向他處，“操盤(pán)手”的角色設定必須是“水房”身邊的可靠之人。
“水房”——利用“卡農”或“中介”提供的資金流轉“服務(wù)”，與產(chǎn)業(yè)上游的電信詐騙團伙單線(xiàn)聯(lián)系，開(kāi)展“洗錢(qián)”活動(dòng)的犯罪組織或個(gè)人，根據資金流水總額，按一定的比例抽取傭金。通過(guò)“水房”，犯罪分子大量涉案資金的流轉需求得以實(shí)現。
采寫(xiě)：山西晚報全媒體記者 辛戈
來(lái)源： 山西晚報
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