網(wǎng)上有很多關(guān)于怎么判斷pos機二清機,3·15金融投訴大起底 刷卡后莫名被凍結原來(lái)是二清機作祟的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于怎么判斷pos機二清機的問(wèn)題，今天pos機之家(m.xjcwpx.cn)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
怎么判斷pos機二清機
近日，王女士發(fā)現，她在北京的一家商戶(hù)刷卡消費，但從POS機打印出來(lái)的卻是武漢的一家商戶(hù)，刷卡之后不久，她的信用卡就被銀行凍結，這讓她倍感疑惑，后來(lái)才發(fā)現，是因該商戶(hù)違規使用“二清機”P(pán)OS機所致。
“所謂‘二清機’的收單操作其實(shí)是違規的，也不安全，機構是不會(huì )支持這樣做的，但是不排除有些代理商或商戶(hù)私下操作?！币患掖笮偷谌街Ц稒C構人士對記者表示，目前市場(chǎng)上的確還有不少的“二清機”存在，但其實(shí)使用“二清機”對于商戶(hù)而言也是沒(méi)有保障的，“因為其結算完全依賴(lài)一清商戶(hù)，如果交易量大，一清商戶(hù)忽然卷款跑路，二清商戶(hù)的錢(qián)可能就已經(jīng)打水漂了?！?/p>
據調查，目前不少出租或是出售二清機的一清企業(yè)也并非正規，很多以販賣(mài)POS機給商戶(hù)的皮包公司，這些皮包公司會(huì )申請多達幾千臺POS機，再以翻倍的價(jià)格賣(mài)給小商戶(hù)或個(gè)人，而商戶(hù)或個(gè)人每一筆資金的結算都依賴(lài)這家皮包公司，當這家公司出售的POS機增多，總交易量越來(lái)越大時(shí)，忽然卷款跑路的現象就時(shí)有發(fā)生。
“這時(shí)候，如果是因個(gè)人非法套現而購買(mǎi)使用‘二清機’，就算一清商戶(hù)卷款跑路也根本就不敢報警；如果是小商戶(hù)，也要看其掌握一清商戶(hù)的信息有多少，很多皮包公司都是以個(gè)人名義給小商戶(hù)結算，而這個(gè)個(gè)人名義的賬戶(hù)還有可能是一清商戶(hù)花錢(qián)買(mǎi)的銀行卡賬戶(hù)，追查的難度就大了?！便y率網(wǎng)信用卡分析師華明表示。
案例：刷卡消費后立即被凍結
由于“二清機”是掛靠在一清的大商戶(hù)下面，但大商戶(hù)與掛靠的小商戶(hù)不一定都在同一個(gè)城市，這就導致了上述王女士的遭遇：
王女士生活在上海，今年1月5日在上海某商戶(hù)消費了一筆1000元的交易，該商戶(hù)使用的是正規的POS機，王女士的這筆消費顯示的就是在上海。但在同一天，王女士在另一家商戶(hù)又消費了500元，而該商戶(hù)使用的是武漢某企業(yè)的“二清機”，那么對于銀行而言，王女士的這筆信用卡消費發(fā)生地就是武漢；更巧的是，王女士當天的第三筆消費又發(fā)生在使用“二清機”的另一家商戶(hù)，而這臺“二清機”的注冊地在湖南，因此，對于銀行而言，這筆消費是發(fā)生在湖南。
也就是說(shuō)，銀行理解成王女士的信用卡在同一天之內在三個(gè)不同城市發(fā)生了消費行為，因此，被銀行判定為可能存在盜刷或是違規消費的風(fēng)險，當天就凍結王女士的信用卡。由于“二清機”的泛濫，有過(guò)類(lèi)似遭遇的并不僅王女士一人。
“我們接到過(guò)很多類(lèi)似情況的消費者投訴，銀行的確會(huì )及時(shí)監控信用卡的消費行為，這也是為消費者的資金安全考慮，如果消費者的資金情況很異常，銀行不排除凍結其信用卡的可能，但大多數銀行會(huì )先打電話(huà)給消費者確認，是否是其本人的消費行為?！币患夜煞葜沏y行的信用卡部負責人告訴記者。
何為“二清機”？
所謂的“二清機”，就是指需要二次清算的POS機。一般由銀行或者支付公司直接對商戶(hù)的機屬于“一清”，POS機刷卡的錢(qián)會(huì )直接轉到商戶(hù)賬戶(hù)上?！岸濉笔侵赣蠵OS機的商戶(hù)，即一清商戶(hù)再申請增機，賣(mài)給其他個(gè)人或者小商戶(hù)，小商戶(hù)的錢(qián)是由一清的商戶(hù)來(lái)清算的，因為中間多了一次清算過(guò)程，所以小商戶(hù)使用的就是“二清機”。
據調查，目前市面上“二清機”泛濫，有不少專(zhuān)門(mén)從事出租或出售“二清機”的企業(yè)，這些企業(yè)鉆了目前的法律漏洞，引發(fā)大量違規收單行為。
我們有最快速的消息、最準確的資訊、最火爆的內幕！
請關(guān)注愛(ài)pos官網(wǎng)：www.2pos.com或官方微信：ai2pos
以上就是關(guān)于怎么判斷pos機二清機,3·15金融投訴大起底 刷卡后莫名被凍結原來(lái)是二清機作祟的知識，后面我們會(huì )繼續為大家整理關(guān)于怎么判斷pos機二清機的知識，希望能夠幫助到大家！
