利用POS機洗錢(qián)，當然是能查出來(lái)的，所以小編還是建議不要通過(guò)破手機來(lái)洗錢(qián)，本身洗錢(qián)也是需要負刑事責任的。
一、POS機洗錢(qián)能查出來(lái)的原因
1、首先用戶(hù)辦理的POS機是用自己的身份證、銀行卡辦理，刷卡時(shí)資金都是直接轉到該銀行卡里的；
2、如果出現黑卡被刷，資金還是會(huì )到辦理POS機的結算卡中；
3、這資金到賬的結算卡，是無(wú)法去柜臺取現或是轉賬給他人的，這是可以查詢(xún)到。
二、金融機構如何辨別商戶(hù)利用POS機進(jìn)行洗錢(qián)
1、金融機構要做好商戶(hù)的客戶(hù)身份，從而識別資金的來(lái)源，注意歸納總結分析商戶(hù)資金交易的基本規律。
2、金融機構需要分析具體行業(yè)中的經(jīng)營(yíng)規模以及商戶(hù)的現金交易場(chǎng)景。
3、金融機構根據商戶(hù)刷卡交易是否出現異常情況。
?。?）正常的刷卡交易金額是有整有零的，而刷卡洗錢(qián)交易通常是整數位交易；
?。?）正常的刷卡交易發(fā)生的時(shí)間是在多個(gè)工作時(shí)間段內，而刷卡洗錢(qián)交易會(huì )大部分發(fā)生在工作時(shí)間段之外；
?。?）正常刷卡交易的POS機的賬戶(hù)是為分散入賬、集中劃出以及集中提現，而刷卡洗錢(qián)的POS賬戶(hù)則是分散入賬，逐筆提現。
?。?）正常刷卡交易的POS機的賬戶(hù)都會(huì )有余額的，而刷卡洗錢(qián)的POS賬戶(hù)則是長(cháng)期無(wú)余額或僅有極少量余額。
三、利用POS機洗錢(qián)的危害
1、會(huì )動(dòng)搖社會(huì )信用，易引起金融危機，從而影響國家安全；
2、會(huì )造成資本的外逃，讓貪污的資金轉移境外，從而造成社會(huì )資金的流出；
3、用戶(hù)洗錢(qián)是屬于刑事犯罪，也破壞社會(huì )的穩定。
