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收到pos機更換短信
近日，廣發(fā)銀行官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于對個(gè)人信息存疑客戶(hù)實(shí)施交易控制的通知》，要求在該行留存的身份信息存在不完整、不真實(shí)、有誤等情況的客戶(hù)，攜帶本人有效身份證件在5月17日前到該行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理核實(shí)或修改，逾期廣發(fā)銀行將對客戶(hù)名下賬戶(hù)中止提供金融服務(wù)。北京青年報記者注意到，從去年開(kāi)始，工行、建行、招行、民生、平安、浦發(fā)等國內多家銀行已發(fā)布類(lèi)似公告，對客戶(hù)身份進(jìn)行嚴格核查。
資料圖：銀行工作人員。中新社記者張云攝
公告
核實(shí)客戶(hù)多項個(gè)人信息
不配合者賬戶(hù)將被管控
今年2月，工行發(fā)布“關(guān)于開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)身份信息核實(shí)工作的通告”，標明需要核實(shí)的客戶(hù)身份信息范圍包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話(huà)、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和證件有效期限。從今年4月1日起，工行將根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第十六條、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條等相關(guān)規定，對在該行留存的身份信息存在不完整、不真實(shí)等情況的客戶(hù)名下賬戶(hù)中止提供金融服務(wù)。
廣發(fā)銀行也稱(chēng)，如果客戶(hù)在該行留存的身份信息存在不完整、不真實(shí)、有誤等情況，請攜帶本人有效身份證件到該行網(wǎng)點(diǎn)辦理核實(shí)和補充修正。如逾期未配合，將根據監管要求實(shí)施相關(guān)控制措施。
提示一
身份證過(guò)期不更新
賬戶(hù)可能被中止
根據《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。北青報記者發(fā)現，在近期的核查身份公告中，身份證過(guò)期是銀行重點(diǎn)提醒的一種情況。
浦發(fā)銀行去年規定，自2018年7月26日起，針對身份證件過(guò)期超過(guò)90天的客戶(hù)，其名下賬戶(hù)的非柜面服務(wù)將予以暫停。在此之前已過(guò)期超過(guò)90天的客戶(hù)，賬戶(hù)非柜面服務(wù)也將分批逐步予以暫停。非柜面服務(wù)是指通過(guò)網(wǎng)銀、手機銀行、POS、ATM、VTM等自助渠道辦理的交易。
去年11月1日，民生銀行發(fā)布公告稱(chēng)：“自2018年11月1日起，對于個(gè)人客戶(hù)留存我行身份證件過(guò)期超過(guò)6個(gè)月的，或在我行留存的身份信息不完整的客戶(hù)，我行將對該客戶(hù)直銷(xiāo)銀行渠道業(yè)務(wù)功能進(jìn)行控制?！?/p>
平安銀行今年3月1日也發(fā)布告稱(chēng)，將于3月29日起對證件過(guò)期的個(gè)人客戶(hù)進(jìn)行相應的管控。到時(shí)證件過(guò)期30天后仍未更新的客戶(hù)，該行系統將對其名下所有賬戶(hù)作停止支付(只收不付)處理；到時(shí)證件過(guò)期60天后仍未更新的客戶(hù)，該行對其名下所有賬戶(hù)作中止(不收不付)處理。
提示二
排查多人使用同一電話(huà)的賬戶(hù)
無(wú)法證明合理性的暫停業(yè)務(wù)
根據2016年出臺的《中國人民銀行關(guān)于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》的要求，嚴格聯(lián)系電話(huà)號碼與身份證件號碼的對應關(guān)系。銀行和支付機構應當建立聯(lián)系電話(huà)號碼與個(gè)人身份證件號碼的一一對應關(guān)系，對多人使用同一聯(lián)系電話(huà)號碼開(kāi)立和使用賬戶(hù)的情況進(jìn)行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當事人進(jìn)行確認。對于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶(hù)預留本人聯(lián)系電話(huà)等合理情形的，由相關(guān)當事人出具說(shuō)明后可以保持不變；對于單位批量開(kāi)戶(hù)，預留財務(wù)人員聯(lián)系電話(huà)等情形的，應當變更為賬戶(hù)所有人本人的聯(lián)系電話(huà)；對于無(wú)法證明合理性的，應當對相關(guān)銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)暫停所有業(yè)務(wù)。
廣發(fā)銀行最新發(fā)布的公告根據這些規定要求：2016年12月1日后，若客戶(hù)以同一證件號在該行新增開(kāi)立I類(lèi)戶(hù)，導致本人名下I類(lèi)戶(hù)超過(guò)一個(gè)的，請攜帶本人有效身份證件及相關(guān)賬戶(hù)資料到該行網(wǎng)點(diǎn)辦理降級或銷(xiāo)戶(hù)，只保留一個(gè)I類(lèi)戶(hù)；若客戶(hù)在該行留存的聯(lián)系電話(huà)與多人重復，請攜帶本人有效身份證件及有效手機到該行網(wǎng)點(diǎn)辦理核實(shí)或提交合理說(shuō)明。這兩種情況如果逾期，該行都將暫停賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)。
提示三
多渠道補充更新個(gè)人信息
操作時(shí)注意防止泄露
多家銀行的工作人員告訴北青報記者，建議客戶(hù)能主動(dòng)關(guān)注銀行官網(wǎng)或微信公眾號發(fā)布的公告，或者登錄手機銀行和網(wǎng)上銀行時(shí)注意接收相應通知。除了這些渠道，銀行也會(huì )主動(dòng)向存疑客戶(hù)預留手機號發(fā)送短信通知，這種短信是定向發(fā)送的，沒(méi)有問(wèn)題的客戶(hù)不會(huì )收到。如果客戶(hù)還不放心，建議主動(dòng)給銀行客服打電話(huà)或去附近銀行網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)自己的賬戶(hù)情況。
北青報記者注意到，各家銀行在公告中也都向客戶(hù)介紹了查詢(xún)和完善更新個(gè)人信息的官方渠道，包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機客戶(hù)端等。
銀行客戶(hù)個(gè)人信息如果不慎泄露很可能造成難以挽回的經(jīng)濟損失。北青報記者注意到，多家銀行在發(fā)布身份信息核查公告時(shí)，也提醒客戶(hù)注意保護自己的個(gè)人信息，防止信息泄露。
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