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1、pos機結構件
pos機結構件
民警在辦案過(guò)程中。 上海黃浦公安分局供圖
上海警方日前破獲一特大系列詐騙金融機構案，成功抓獲犯罪嫌疑人46名，該犯罪團伙利用POS機進(jìn)行虛假交易、非法套現高達9700余萬(wàn)元。值得注意的是，團伙還通過(guò)虛假報案、否認交易等方式，騙取了銀行、保險公司、第三方支付等金融機構300余萬(wàn)元。
據上海警方介紹，該案也是國內發(fā)現的首例利用信用卡非法套現，采取虛假報案等方式騙取賠退款的復合型詐騙案。
2020年1月，上海黃浦公安分局接到一男子林某報案，稱(chēng)其名下4張信用卡遺失后在異地被刷卡消費9.8萬(wàn)元。
偵查中，警方發(fā)現林某所述4張信用卡在“遺失”前均存在主動(dòng)取消信用卡交易密碼、臨時(shí)提升信用卡額度以及向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為，且這些信用卡均在同一時(shí)間和地點(diǎn)被刷卡消費，而林某本人對“信用卡遺失后被盜刷”的經(jīng)過(guò)卻含糊其辭，言語(yǔ)前后矛盾。
案情異常，引起辦案民警的警覺(jué)。經(jīng)深入查證，民警發(fā)現該案是一起有預謀的通過(guò)否認信用卡交易、采取虛假報案方式騙取保險公司賠款的案件。在辦案民警的訊問(wèn)下，林某交代其在網(wǎng)上認識了一名叫魏某的男子，在魏某的指點(diǎn)下，其辦理多家銀行信用卡并申請失卡保險后，將信用卡快遞給身在異地的魏某，由魏某在POS機上進(jìn)行非法套現，林某則進(jìn)行虛假報案以共同騙取保險公司失卡保險金。
目前，林某因涉嫌保險詐騙罪已被檢察機關(guān)移送起訴。
將林某繩之以法后，警方立即對該案中的嫌疑人魏某開(kāi)展相關(guān)偵查工作。在上海市公安局經(jīng)偵總隊的指導下，黃浦警方經(jīng)過(guò)連續近3個(gè)月的持續偵查，逐步梳理出一個(gè)分布在全國多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過(guò)虛假報案、否認交易等方式，騙取金融機構賠退款的犯罪團伙。
在此基礎上，警方運用警銀聯(lián)動(dòng)機制和第三方支付公司快速協(xié)查機制，結合該犯罪團伙作案特點(diǎn)及手法，對以魏某為首的團伙組織架構進(jìn)行全面查證，分別鎖定了團伙中使用他人信用卡進(jìn)行套現的非法經(jīng)營(yíng)嫌疑人、騙取保險公司賠款的嫌疑人、騙取銀行信用卡止付退款的嫌疑人共計46人。
5月8日，黃浦警方組織警力赴大連、沈陽(yáng)兩地開(kāi)展第一次集中收網(wǎng)行動(dòng)，對該犯罪團伙中1名非法套現嫌疑人及12名虛假報案的持卡人進(jìn)行集中抓捕。6月2日，黃浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地開(kāi)展第二次集中收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前，46名犯罪嫌疑人均被黃浦警方依法采取刑事強制措施。
經(jīng)查，以魏某、徐某、王某為首的犯罪團伙在多個(gè)第三方支付平臺申請了POS機并注冊商戶(hù)，通過(guò)朋友介紹、社交軟件聊天等各種方式招攬有套現需求的信用卡持卡人，繼而虛構交易進(jìn)行異地套現，魏某等人則從中按比例收取套現費用。其中，魏某等人還與部分持卡人合謀，由持卡人向銀行或者保險公司申請盜刷賠付保險后進(jìn)行異地非法套現，再由持卡人異地向公安機關(guān)虛報被盜刷的情況以騙取信用卡發(fā)卡行止付退款和保險公司理賠，魏某等人則與持卡人按比例進(jìn)行分贓。
警方介紹，到案的信用卡持卡人均有在其當地公安機關(guān)報失信用卡被盜刷的報案記錄。部分已購買(mǎi)失卡保障的信用卡持卡人已由保險公司進(jìn)行了賠付，該犯罪行為已涉嫌保險詐騙，而另一部分未曾購買(mǎi)信用卡失卡保險的持卡人則由銀行對該筆非法套現進(jìn)行了止付退款，涉嫌合同詐騙。魏某等人使用他人信用卡進(jìn)行非法套現，金額巨大，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。
(來(lái)源:人民日報客戶(hù)端上海頻道)
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